2022年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于投資組合管理的反饋說(shuō)法正確的是（）。【單選題】

A.投資者現(xiàn)狀發(fā)生改變時(shí)，投資經(jīng)理要及時(shí)了解投資者投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受現(xiàn)狀的變化情況并進(jìn)行相應(yīng)的組合調(diào)整

B.當(dāng)經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)因素引起資本市場(chǎng)預(yù)期發(fā)生變化時(shí)，投資經(jīng)理不用進(jìn)行投資組合的再平衡

C.投資者需定期對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行階段性的評(píng)估，以對(duì)投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)情況和投資管理能力進(jìn)行評(píng)價(jià)

D.對(duì)投資管理能力的評(píng)價(jià)包括業(yè)績(jī)度量和績(jī)效評(píng)估兩部分

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：投資者現(xiàn)狀發(fā)生改變時(shí)，投資經(jīng)理要及時(shí)了解投資者投資目標(biāo)和投資限制現(xiàn)狀的變化情況并進(jìn)行相應(yīng)的組合調(diào)整；當(dāng)經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)因素引起資本市場(chǎng)預(yù)期發(fā)生變化時(shí)，投資經(jīng)理會(huì)進(jìn)行投資組合的再平衡；對(duì)投資管理能力的評(píng)價(jià)包括業(yè)績(jī)度量、業(yè)績(jī)歸因和績(jī)效評(píng)估三個(gè)部分。

2、每一個(gè)投資者對(duì)于收益和風(fēng)險(xiǎn)都有（）的預(yù)期和偏好，每一個(gè)投資者的最優(yōu)投資組合（）?！締芜x題】

A.不同，不同

B.不同，相同

C.相同，不同

D.相同，相同

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：每一個(gè)投資者對(duì)于收益和風(fēng)險(xiǎn)都有不同的預(yù)期和偏好，每一個(gè)投資者的最優(yōu)投資組合不同。

3、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國(guó)債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于（  ）型證券投資基金?！締芜x題】

A.貨幣市場(chǎng)

B.債券

C. 期貨

D.股票

正確答案:B

答案解析:債券型基金在債券資產(chǎn)上的配置比例一般不低于80%，該基金全部比例投資于債券，屬于債券型基金。

4、在金融期貨交易中，大多數(shù)期貨合約采?。?）的結(jié)算方式?！締芜x題】

A.對(duì)沖平倉(cāng)

B.實(shí)物交割

C.現(xiàn)金交割

D.轉(zhuǎn)手交易

正確答案:A

答案解析:交易者進(jìn)行期貨交易的目的有兩種——套期保值或者進(jìn)行投機(jī)。這種目的決定了期貨交易是一種不以實(shí)物商品的交割為目的的交易。期貨交易中最后進(jìn)行實(shí)物交割的比例很小，一般只有1%~3%，絕大多數(shù)的期貨交易者都以對(duì)沖平倉(cāng)的方式了結(jié)交易，故A項(xiàng)正確。

5、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不包括（ ）。【單選題】

A.登記

B.存管

C.結(jié)算

D.托管

正確答案:D

答案解析:《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。

6、跟蹤偏離度的計(jì)算公式是（ ）。【單選題】

A.跟蹤偏離度=證券組合的真實(shí)收益率+基準(zhǔn)組合的收益率

B.跟蹤偏離度=證券組合的真實(shí)收益率-基準(zhǔn)組合的收益率

C.跟蹤偏離度=證券組合的真實(shí)收益率÷基準(zhǔn)組合的收益率

D.跟蹤偏離度=證券組合的真實(shí)收益率×基準(zhǔn)組合的收益率

正確答案:B

答案解析:跟蹤誤差是度量一個(gè)股票組合相對(duì)于某基準(zhǔn)組合偏離程度的重要指標(biāo)。該指標(biāo)被廣泛用于被動(dòng)投資及主動(dòng)投資管理者的業(yè)績(jī)考核，并且這里指的業(yè)績(jī)既可以是事前的，也可以是事后的。跟蹤偏離度=證券組合的真實(shí)收益率-基準(zhǔn)組合的收益率。

7、黃金投資在本質(zhì)上可以看成是（ ）?！締芜x題】

A.大宗商品投資

B.私募股權(quán)

C.不動(dòng)產(chǎn)投資

D.貨幣金融資產(chǎn)

正確答案:A

答案解析:黃金投資在本質(zhì)上可以認(rèn)為是大宗商品投資，但同時(shí)黃金投資又體現(xiàn)出貨幣金融產(chǎn)品的特性。黃金具備價(jià)值儲(chǔ)存功能，同時(shí)大多數(shù)情況下與貨幣相掛鉤，一般具有風(fēng)險(xiǎn)厭惡特征。

8、在CAPM中，若某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率高于與其貝塔值對(duì)應(yīng)的預(yù)期收益率，則表現(xiàn)為（ ）?！締芜x題】

A.位于證券市場(chǎng)線上

B.位于證券市場(chǎng)線下方

C.位于資本市場(chǎng)線上

D.位于證券市場(chǎng)線上方

正確答案:D

答案解析:在CAPM中，證券市場(chǎng)線得以成立的根本原因是投資者的最優(yōu)選擇以及市場(chǎng)均衡力量作用的結(jié)果。若某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率高于與其貝塔值對(duì)應(yīng)的預(yù)期收益率，也就是說(shuō)位于證券市場(chǎng)線的上方，則理性投資者將更偏好于該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合，市場(chǎng)對(duì)該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的需求超過(guò)其供給，最終抬升其價(jià)格，導(dǎo)致其預(yù)期收益率降低，使其向證券市場(chǎng)線回歸。

9、下列關(guān)于投資者對(duì)于收益要求的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.要獲得高收益率，就必須承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)

B.投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)為客戶提供保薦業(yè)務(wù)

C.投資經(jīng)理必須要提醒客戶投資的下行風(fēng)險(xiǎn)

D.投資經(jīng)理必須確?？蛻舻氖找媛室蠓戏上拗?/p>

正確答案:B

答案解析:投資經(jīng)理必須確?？蛻舻氖找媛室竽軌蛟诜上拗品秶鷥?nèi)得以實(shí)現(xiàn)。客戶通常都希望在獲得高收益率的同時(shí)承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)，但很少有投資產(chǎn)品能夠?qū)崿F(xiàn)這一點(diǎn)。通常情況下，要獲得高收益率，就必須承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)。投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)為客戶提供顧問(wèn)服務(wù)。一些客戶為了獲得高收益率，愿意承擔(dān)投資的高風(fēng)險(xiǎn)，投資經(jīng)理必須要提醒客戶投資的下行風(fēng)險(xiǎn)。

10、最小方差法適應(yīng)于投資者對(duì)預(yù)期收益率有一個(gè)（ ）的情形。【單選題】

A.最低要求

B.最高要求

C.沒有要求

D.不確定

正確答案:A

答案解析:最小方差法適應(yīng)于投資者對(duì)預(yù)期收益率有一個(gè)最低要求的情形。