2022年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、做市商可以分為（ ）?！締芜x題】

A.買方做市商和賣方做市商

B.一般做市商和綜合做市商

C.特定做市商和多元做市商

D.要價(jià)做市商和出價(jià)做市商

正確答案:C

答案解析:做市商可以分為兩種：①特定做市商，一只證券只由某個(gè)特定的做市商負(fù)責(zé)交易；②多元做市商，每只證券同時(shí)擁有多家做市商進(jìn)行做市交易。

2、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略與以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略的區(qū)別不包括（ ）。 【單選題】

A.使用的分析工具不同

B.對市場有效性的判定不同

C.分析基礎(chǔ)不同

D.使用者不同

正確答案:D

答案解析:D項(xiàng)不包括，技術(shù)分析和基本分析的使用者是相相同的；A項(xiàng)，技術(shù)分析通過股價(jià)、成交量、漲跌幅、圖形走勢等研究市場行為，以推測未來價(jià)格的變動(dòng)趨勢；基本面分析對經(jīng)濟(jì)情況、行業(yè)動(dòng)態(tài)以及各個(gè)公司的經(jīng)營管理狀況等因素進(jìn)行分析，以此來研究股票的價(jià)值，衡量股價(jià)的高低；B項(xiàng)，在一個(gè)弱有效的證券市場上，任何為了預(yù)測未來證券價(jià)格走勢進(jìn)行的技術(shù)分析都是徒勞的；如果市場是半強(qiáng)有效的，市場參與者就不可能從任何公開信息中獲取超額利潤，這意味著基本面分析方法無效。因此，技術(shù)分析是以否定弱式有效市場為前提的，而基本面分析是以否定半強(qiáng)式有效市場為前提的；C項(xiàng)，技術(shù)分析只關(guān)心證券市場本身的變化，而不考慮基本面因素。

3、在有效市場中，下列說法不正確的是（  ）。【單選題】

A.在一個(gè)有效的市場上，將不會存在證券價(jià)格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據(jù)已知信息獲利

B.市場的有效性可分為兩種形式：弱有效市場和強(qiáng)有效市場

C.弱有效市場認(rèn)為當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息

D.如果市場是弱有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效

正確答案:B

答案解析: 本題答案為B，市場的有效性可分為三種形式：弱有效市場、半強(qiáng)有效市場以及強(qiáng)有效市場。在一個(gè)有效的市場上，將不會存在證券價(jià)格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據(jù)已知信息獲利。弱有效市場認(rèn)為當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息，如果市場是弱有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效 。

4、申請QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。【單選題】

A.擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員，即具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名

B.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范

C.最近5年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰

D.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件

正確答案:C

答案解析:申請QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）申請人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。對基金管理公司而言，凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。對證券公司而言，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)；（2）擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員，即具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名（選項(xiàng)A正確），具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名；（3）具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范；（選項(xiàng)B正確）（4）最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查；（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）（5）中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。（選項(xiàng)D正確）

5、（ ）是指交易雙方簽署的在未來某個(gè)確定的時(shí)間按確定的價(jià)格買入或賣出某項(xiàng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約?！締芜x題】

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.期權(quán)合約

D.互換合約

正確答案:B

答案解析:此題考的是期貨合約的定義，答案是B項(xiàng)，期貨合約是指交易雙方簽署的在未來某個(gè)確定的時(shí)間按確定的價(jià)格買入或賣出某項(xiàng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約；A項(xiàng)遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來的某一確定的時(shí)間，按約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約；C項(xiàng)期權(quán)合約，又稱作選擇權(quán)合約，是指賦予期權(quán)買方在規(guī)定期限內(nèi)按雙方約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合同；D項(xiàng)互換合約是指交易雙方約定在未來某一時(shí)期相互交換某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。

6、（ ），證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。 【單選題】

A.20世紀(jì)90年代末期

B.20世紀(jì)60年代以后

C.20世紀(jì)80年代以后

D.20世紀(jì)40年代以后

正確答案:C

答案解析:從20世紀(jì)80年代開始，隨著金融及投資市場出現(xiàn)國際一體化的大發(fā)展，基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)了國際化的趨勢。除了基金投資范圍國際化，基金注冊、基金管理以及基金相關(guān)服務(wù)跨國化之外，基金的跨國銷售也成為大趨勢。

7、基金收益率計(jì)算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的（ ）?！締芜x題】

A.時(shí)間加權(quán)收益率

B.算數(shù)平均收益率

C.幾何平均收益率

D.區(qū)間收益率

正確答案:A

答案解析:基金收益率計(jì)算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的時(shí)間加權(quán)收益率。常見的基金回報(bào)率計(jì)算期間有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以來、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年、最近十年等；算術(shù)平均收益率是最簡單的方法，即算術(shù)平均收益率(R)是將各單個(gè)期間的收益率(R)加總，然后除以期間數(shù)(n)；幾何平均收益率是將各個(gè)單個(gè)期間的收益率乘積，然后開n次方。幾何平均收益率使用了復(fù)利的思想，即考慮了資金的時(shí)間價(jià)值；區(qū)間收益率是表示在某一個(gè)時(shí)間段基金的實(shí)際收益情況。

8、下列關(guān)于基金估值的表述錯(cuò)誤的是（  ）?！締芜x題】

A.基金份額凈值是按照基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算

B.基金日常估值由基金托管人進(jìn)行

C.基金管理人每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人

D.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人

正確答案:B

答案解析:估值程序：（1）基金份額凈值是按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算；（選項(xiàng)A符合）（2）基金日常估值由基金管理人進(jìn)行（選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤）。基金管理人每個(gè)交易日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人；（選項(xiàng)C符合）（3）基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人（選項(xiàng)D符合），由基金管理人對外公布，并由基金注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購、贖回?cái)?shù)額。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計(jì)賬目的核對同時(shí)進(jìn)行。

9、（ ）是指股票未來收益的現(xiàn)值。【單選題】

A.股票的票面價(jià)值

B.股票的清算價(jià)值

C.股票的賬面價(jià)值

D.股票的內(nèi)在價(jià)值

正確答案:D

答案解析:股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，是指股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場價(jià)格，股票的市場價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。D正確；股票票面價(jià)值又稱“股票票值”、“票面價(jià)格”，是股份公司在所發(fā)行的股票票面上標(biāo)明的票面金額；股票清算價(jià)值是指公司清算時(shí)每個(gè)股份所代表的實(shí)際價(jià)值；股票賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。

10、對基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收（   ）?！締芜x題】

A.增值稅

B.消費(fèi)稅

C.營業(yè)稅

D.關(guān)稅

正確答案:A

答案解析:基金管理人、基金托管人從事基金管理和基金托管活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收增值稅和企業(yè)所得稅。