2022年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、做市商可以分為（ ）?！締芜x題】

A.買方做市商和賣方做市商

B.一般做市商和綜合做市商

C.特定做市商和多元做市商

D.要價做市商和出價做市商

正確答案:C

答案解析:做市商可以分為兩種：①特定做市商，一只證券只由某個特定的做市商負責交易；②多元做市商，每只證券同時擁有多家做市商進行做市交易。

2、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略與以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略的區(qū)別不包括（ ）。 【單選題】

A.使用的分析工具不同

B.對市場有效性的判定不同

C.分析基礎(chǔ)不同

D.使用者不同

正確答案:D

答案解析:D項不包括，技術(shù)分析和基本分析的使用者是相相同的；A項，技術(shù)分析通過股價、成交量、漲跌幅、圖形走勢等研究市場行為，以推測未來價格的變動趨勢；基本面分析對經(jīng)濟情況、行業(yè)動態(tài)以及各個公司的經(jīng)營管理狀況等因素進行分析，以此來研究股票的價值，衡量股價的高低；B項，在一個弱有效的證券市場上，任何為了預(yù)測未來證券價格走勢進行的技術(shù)分析都是徒勞的；如果市場是半強有效的，市場參與者就不可能從任何公開信息中獲取超額利潤，這意味著基本面分析方法無效。因此，技術(shù)分析是以否定弱式有效市場為前提的，而基本面分析是以否定半強式有效市場為前提的；C項，技術(shù)分析只關(guān)心證券市場本身的變化，而不考慮基本面因素。

3、在有效市場中，下列說法不正確的是（  ）。【單選題】

A.在一個有效的市場上，將不會存在證券價格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據(jù)已知信息獲利

B.市場的有效性可分為兩種形式：弱有效市場和強有效市場

C.弱有效市場認為當前的股票價格已經(jīng)充分反映了全部歷史價格信息和交易信息

D.如果市場是弱有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效

正確答案:B

答案解析: 本題答案為B，市場的有效性可分為三種形式：弱有效市場、半強有效市場以及強有效市場。在一個有效的市場上，將不會存在證券價格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據(jù)已知信息獲利。弱有效市場認為當前的股票價格已經(jīng)充分反映了全部歷史價格信息和交易信息，如果市場是弱有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效 。

4、申請QDII資格的機構(gòu)投資者應(yīng)當符合的條件不包括（）。【單選題】

A.擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員，即具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名

B.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范

C.最近5年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰

D.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件

正確答案:C

答案解析:申請QDII資格的機構(gòu)投資者應(yīng)當符合下列條件：（1）申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。對基金管理公司而言，凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達2年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。對證券公司而言，各項風險控制指標符合規(guī)定標準，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)達1年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)；（2）擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員，即具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名（選項A正確），具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員不少于3名；（3）具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范；（選項B正確）（4）最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查；（選項C錯誤）（5）中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。（選項D正確）

5、（ ）是指交易雙方簽署的在未來某個確定的時間按確定的價格買入或賣出某項合約標的資產(chǎn)的合約?！締芜x題】

A.遠期合約

B.期貨合約

C.期權(quán)合約

D.互換合約

正確答案:B

答案解析:此題考的是期貨合約的定義，答案是B項，期貨合約是指交易雙方簽署的在未來某個確定的時間按確定的價格買入或賣出某項合約標的資產(chǎn)的合約；A項遠期合約是指交易雙方約定在未來的某一確定的時間，按約定的價格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標的資產(chǎn)的合約；C項期權(quán)合約，又稱作選擇權(quán)合約，是指賦予期權(quán)買方在規(guī)定期限內(nèi)按雙方約定的價格買入或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合同；D項互換合約是指交易雙方約定在未來某一時期相互交換某種合約標的資產(chǎn)的合約。

6、（ ），證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。 【單選題】

A.20世紀90年代末期

B.20世紀60年代以后

C.20世紀80年代以后

D.20世紀40年代以后

正確答案:C

答案解析:從20世紀80年代開始，隨著金融及投資市場出現(xiàn)國際一體化的大發(fā)展，基金的運營及銷售出現(xiàn)了國際化的趨勢。除了基金投資范圍國際化，基金注冊、基金管理以及基金相關(guān)服務(wù)跨國化之外，基金的跨國銷售也成為大趨勢。

7、基金收益率計算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的（ ）。【單選題】

A.時間加權(quán)收益率

B.算數(shù)平均收益率

C.幾何平均收益率

D.區(qū)間收益率

正確答案:A

答案解析:基金收益率計算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的時間加權(quán)收益率。常見的基金回報率計算期間有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以來、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年、最近十年等；算術(shù)平均收益率是最簡單的方法，即算術(shù)平均收益率(R)是將各單個期間的收益率(R)加總，然后除以期間數(shù)(n)；幾何平均收益率是將各個單個期間的收益率乘積，然后開n次方。幾何平均收益率使用了復(fù)利的思想，即考慮了資金的時間價值；區(qū)間收益率是表示在某一個時間段基金的實際收益情況。

8、下列關(guān)于基金估值的表述錯誤的是（  ）?！締芜x題】

A.基金份額凈值是按照基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算

B.基金日常估值由基金托管人進行

C.基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人

D.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序進行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人

正確答案:B

答案解析:估值程序：（1）基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算；（選項A符合）（2）基金日常估值由基金管理人進行（選項B說法錯誤）?；鸸芾砣嗣總€交易日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人；（選項C符合）（3）基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序?qū)鸸芾砣说挠嬎憬Y(jié)果進行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人（選項D符合），由基金管理人對外公布，并由基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認的基金份額凈值計算申購、贖回數(shù)額。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。

9、（ ）是指股票未來收益的現(xiàn)值?！締芜x題】

A.股票的票面價值

B.股票的清算價值

C.股票的賬面價值

D.股票的內(nèi)在價值

正確答案:D

答案解析:股票的內(nèi)在價值即理論價值，是指股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。D正確；股票票面價值又稱“股票票值”、“票面價格”，是股份公司在所發(fā)行的股票票面上標明的票面金額；股票清算價值是指公司清算時每個股份所代表的實際價值；股票賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。

10、對基金管理人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收（   ）?！締芜x題】

A.增值稅

B.消費稅

C.營業(yè)稅

D.關(guān)稅

正確答案:A

答案解析:基金管理人、基金托管人從事基金管理和基金托管活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收增值稅和企業(yè)所得稅。