2022年基金從業(yè)資格考試《基金基礎知識》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、債券違約時的受償順序正確的是（）?！締芜x題】

A.優(yōu)先無保證債券，優(yōu)先次級債券，次級債券，劣后次級債券，有保證債券

B.優(yōu)先無保證債券，有保證債券，優(yōu)先次級債券，次級債券，劣后次級債券

C.有保證債券，優(yōu)先無保證債券，優(yōu)先次級債券，次級債券，劣后次級債券

D.有保證債券，優(yōu)先無保證債券，優(yōu)先次級債券，劣后次級債券，次級債券

正確答案:C

答案解析: ；債券違約時的受償順序是：有保證債券，優(yōu)先無保證債券，優(yōu)先次級債券，次級債券，劣后次級債券。

2、期貨合約的要素包括（ ）。Ⅰ.期貨品種 Ⅱ.交易單位Ⅲ.最小變動單位Ⅳ.最后交易日【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:答案是D選項，期貨合約的要素包括：期貨品種；交易單位；最小變動單位；每日價格最大波動限制；合約月份；交易時間；最后交易日；交割等級；其他交割條款，因此全部都要選擇，故D選項正確。

3、其他情況不變時，當基金分散程度提高時，基金的特雷諾指數(shù)通常將（ ）。 ；【單選題】

A.變大

B.不變

C.無法判斷

D.變小

正確答案:C

答案解析:特雷諾比率（）來源于CAPM理論，表示的是單位系統(tǒng)風險下的超額收益率。用公式表示為：。式中表示基金的平均收益率，表示平均無風險收益率，是系統(tǒng)風險，特雷諾指數(shù)的問題是無法衡量基金的風險分散程度。β值并不會因為組合中所包含的證券數(shù)量的增加而降低，因此當基金分散程度提高時，特雷諾指數(shù)將無法判斷。

4、常用來反映股票基金風險的指標不包括（ ）?！締芜x題】

A.標準差

B.貝塔系數(shù)

C.恩格爾系數(shù)

D.持股集中度

正確答案:C

答案解析:C選項不屬于用來反映股票基金風險的指標；常用來反映股票基金風險的指標有標準差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標。

5、（ ）通常用來衡量和預測目前組合在將來的表現(xiàn)和風險情況?！締芜x題】

A.事前指標

B.事后指標

C.下行風險

D.風險價值

正確答案:A

答案解析:此題考察的是風險指標中的事前指標的相關定義，答案是A選項，風險指標可以分成事前和事后兩類。事后指標通常用來評價一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風險情況，而事前指標則通常用來衡量和預測目前組合在將來的表現(xiàn)和風險情況。

6、（ ）年美國所羅門兄弟公司為IBM和世界銀行辦理首筆美元與德國馬克和瑞士法郎之間的貨幣互換業(yè)務。【單選題】

A.1982

B.1981

C.1980

D.2000

正確答案:B

答案解析:答案是B選項，自從1981年美國所羅門兄弟公司為IBM和世界銀行辦理首筆美元與德國馬克和瑞士法郎之間的貨幣互換業(yè)務以來，互換市場的發(fā)展非常迅猛。

7、下列屬于營運效率比率的是（ ）。【單選題】

A.資產(chǎn)負債率

B.流動比率

C.速動比率

D.存貨周轉率

正確答案:D

答案解析:營運效率比率包括存貨周轉率、應收賬款周轉率、總資產(chǎn)周轉率。A、B、C三項均屬于償債能力比率。

8、（  ；）就是股票的市場價格反映影響股票價格信息的充分程度?！締芜x題】

A.市場靈敏度

B.市場有效性

C.市場長期性

D.市場有機性

正確答案:B

答案解析: ；市場有效性就是股票的市場價格反映影響股票價格信息的充分程度。

9、下列關于歐式期權和美式期權的表述中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.歐式期權指期權的買方只有在期權到期日才能執(zhí)行期權，美式期權允許期權買方在期權到期前的任何時間執(zhí)行期權

B.對期權買方來說，很明顯美式期權的條件比歐式期權更為有利

C.對期權賣出者來說，美式期權顯然比歐式期權使他承擔著更大的風險

D.世界范圍內，在交易所進行交易的多數(shù)期權均為歐式期權，而在大部分場外交易中廣泛采用的則是美式期權

正確答案:D

答案解析:D項表述錯誤，應是世界范圍內，在交易所進行交易的多數(shù)期權均為美式期權，而在大部分場外交易中廣泛采用的則是歐式期權。

10、每日價格最大波動限制的目的是（ ）?！締芜x題】

A.尋找交易對手

B.防止價格波動幅度過大造成交易者重大損失

C.維持期貨價格穩(wěn)定

D.防范期貨市場風險

正確答案:B

答案解析:每日價格最大波動限制，也稱為每日漲跌停板制度，即期貨合約在一個交易日中的交易價格波動不得高于規(guī)定的漲跌幅度或者低于規(guī)定的漲跌幅度，超過該漲跌幅度的報價將被視為無效，不能成交。漲跌停板一般是以合約上一交易日的結算價為基準確定的。該條款的規(guī)定在于防止價格波動幅度過大造成交易者重大損失，故B項正確。