2021年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、一旦保證金賬戶中的余額低于維持保證金水平，交易所應(yīng)通知客戶追加一筆資金，即追加保證金。追加后的保證金水平應(yīng)達(dá)到（）標(biāo)準(zhǔn)?！締芜x題】

A.最低保證金

B.初始保證金

C.維持保證金

D.結(jié)算保證金

正確答案:B

答案解析:一旦保證金賬戶中的余額低于維持保證金水平，交易所應(yīng)通知客戶追加一筆資金，即追加保證金。追加后的保證金水平應(yīng)達(dá)到初始保證金標(biāo)準(zhǔn)。若客戶不及時(shí)存入追加保證金，則經(jīng)紀(jì)人將予以強(qiáng)行平倉(cāng)。

2、QDII基金在____募集資金，在____進(jìn)行投資。（ ）【單選題】

A.境外；境外

B.境外；境內(nèi)

C.境內(nèi)；境內(nèi)

D.境內(nèi)；境外

正確答案:D

答案解析:2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。這種經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱(chēng)為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）。

3、債券基金信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控指標(biāo)主要有所持有的債券的（  ）等。【單選題】

A.平均市值和平均市盈率

B.平均市凈值和平均市凈率

C.平均信用等級(jí)、各信用等級(jí)債券所占比例

D.信用等級(jí)、控制企業(yè)債比例

正確答案:C

答案解析:答案為選項(xiàng)C，債券基金信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控指標(biāo)主要有所持有的債券的平均信用等級(jí)、各信用等級(jí)債券所占比例等。

4、按（ ）分類(lèi)，期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)兩種。【單選題】

A.期權(quán)買(mǎi)方執(zhí)行期權(quán)的時(shí)限

B.期權(quán)買(mǎi)方的權(quán)利

C.執(zhí)行價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系

D.按償還期限

正確答案:B

答案解析:此題考的是期權(quán)合約的類(lèi)型，答案是B選項(xiàng)，按期權(quán)買(mǎi)方的權(quán)利分類(lèi)，期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)兩種。看漲期權(quán)是指賦予期權(quán)的買(mǎi)方在事先約定好的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣(mài)方手中買(mǎi)入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約。而看跌期權(quán)是指期權(quán)買(mǎi)方擁有一種權(quán)利，在預(yù)先規(guī)定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格向期權(quán)賣(mài)出者賣(mài)出規(guī)定的標(biāo)的資產(chǎn)。

5、市盈率用公式表達(dá)為（ ）?！締芜x題】

A.市盈率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)

B.市盈率=股票市價(jià)/銷(xiāo)售收入

C.市盈率=每股收益（年化）/每股市價(jià)

D.市盈率=每股市價(jià)/每股收益（年化）

正確答案:D

答案解析:市盈率指標(biāo)表示股票價(jià)格和每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價(jià)之間的關(guān)系，用公式表達(dá)為：市盈率（P/E）=每股市價(jià)/每股收益（年化）。

6、當(dāng)市場(chǎng)利率（ ）時(shí)，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可能會(huì)提前償還高息債券，以降低企業(yè)融資成本。【單選題】

A.下降

B.上升

C.波動(dòng)較大

D.波動(dòng)較小

正確答案:A

答案解析:答案是A選項(xiàng)，提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可能會(huì)提前償還高息債券，以降低企業(yè)融資成本。持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不僅不能獲得高息收益，而且還會(huì)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。

7、按（）計(jì)算的互換合約已成為交易量最大的金融衍生工具?！締芜x題】

A.名義金額

B.實(shí)際金額

C.互換利率

D.貨幣互換

正確答案:A

答案解析: 按名義金額計(jì)算的互換合約已成為交易量最大的金融衍生工具。

8、下列關(guān)于衍生工具交易單位的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.確定期貨合約交易單位的大小時(shí)，主要應(yīng)當(dāng)考慮合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)規(guī)模、交易者的資金規(guī)模等因素

B.當(dāng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)規(guī)模、交易者的資金規(guī)模較小時(shí)，交易單位應(yīng)該較大

C.在交易時(shí)，只能以交易單位的整數(shù)倍進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)

D.交易單位，又稱(chēng)為合約規(guī)模，是指在交易時(shí)每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量

正確答案:B

答案解析:交易單位，又稱(chēng)為合約規(guī)模，是指在交易時(shí)每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。在交易時(shí)，只能以交易單位的整數(shù)倍進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。當(dāng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)規(guī)模、交易者的資金規(guī)模較大時(shí)，交易單位應(yīng)該較大，故B項(xiàng)錯(cuò)誤。

9、某上市公司每20股派發(fā)現(xiàn)金紅利12元，同時(shí)按10配6的比例向現(xiàn)有股東配股，配股價(jià)格為9元。若該公司股票在除權(quán)除息日的前收盤(pán)價(jià)為15元，則除權(quán)（息）報(bào)價(jià)應(yīng)為（ ）元?！締芜x題】

A.13.875元

B.20.9元

C.12.375元

D.12.6元

正確答案:C

答案解析:本題考查除權(quán)參考價(jià)的計(jì)算，除權(quán)（息）參考價(jià)=（前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1+股份變動(dòng)比例）=(15-0.6+9*0.6)/(1+0.6)=12.375元

10、買(mǎi)斷式回購(gòu)的資金融出方（ ）獲得回購(gòu)期間債券的所有權(quán)和使用權(quán)。【單選題】

A.可以

B.不可以

C.經(jīng)融資方同意后才可以

D.經(jīng)交易所同意后才可以

正確答案:A

答案解析:與質(zhì)押式回購(gòu)不同，買(mǎi)斷式回購(gòu)的資金融出方不僅可獲得回購(gòu)期間融出資金的利息收入，亦可獲得回購(gòu)期間債券的所有權(quán)和使用權(quán)。