2021年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、期貨的漲跌停板一般是以合約上一交易日的（）為基準(zhǔn)確定的?！締芜x題】

A.開(kāi)盤價(jià)

B.收盤價(jià)

C.結(jié)算價(jià)

D.成交價(jià)

正確答案:C

答案解析:期貨的漲跌停板一般是以合約上一交易日的結(jié)算價(jià)為基準(zhǔn)確定的。

2、下列關(guān)于 QFII機(jī)制投資額度的規(guī)定，說(shuō)法不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.單個(gè)合格投資者申請(qǐng)投資額度每次不低于等值10億美元

B.主權(quán)基金、央行及貨幣當(dāng)局等投資額度上限可超過(guò)等值10億美元

C.合格投資者應(yīng)在每次投資額度獲批之日起6個(gè)月內(nèi)匯入投資本金

D.在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未足額匯入本金但超過(guò)等值2000萬(wàn)美元的，以實(shí)際匯入金額作為其投資額度

正確答案:A

答案解析:A項(xiàng)，國(guó)家外匯管理局規(guī)定單個(gè)合格投資者申請(qǐng)投資額度每次不低于等值5000萬(wàn)美元，累計(jì)不高于等值10億美元。QFII機(jī)制投資額度的規(guī)定：國(guó)家外匯管理局可根據(jù)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、外匯市場(chǎng)供求關(guān)系和國(guó)際收支狀況等對(duì)上述限額進(jìn)行調(diào)整。主權(quán)基金、央行及貨幣當(dāng)局等投資額度上限可超過(guò)等值10億美元。合格投資者應(yīng)在每次投資額度獲批之日起6個(gè)月內(nèi)匯入投資本金，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未足額匯入本金但超過(guò)等值2 000萬(wàn)美元的，以實(shí)際匯入金額作為其投資額度。

3、根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，（ ）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金?！締芜x題】

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

正確答案:B

答案解析:2014年7月7日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，其中規(guī)定了基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，其中之一為：80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

4、對(duì)于投資者而言，權(quán)益類證券本身隱含的風(fēng)險(xiǎn)越高，就必須有越多的預(yù)期報(bào)酬作為投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，這一補(bǔ)償稱為（ ）?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)資本

B.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C.預(yù)期報(bào)酬

D.期望補(bǔ)償

正確答案:B

答案解析:對(duì)于投資者而言，權(quán)益類證券本身隱含的風(fēng)險(xiǎn)越高，就必須有越多的預(yù)期報(bào)酬作為投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，這一補(bǔ)償稱為風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)或風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬。無(wú)論是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)還是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，都要求相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。

5、以下不屬于全額結(jié)算優(yōu)點(diǎn)的是（ ）。【單選題】

A.買賣雙方是一一對(duì)應(yīng)的

B.可監(jiān)控自己參與的每一筆交易結(jié)算進(jìn)展情況

C.對(duì)頻繁交易的做市商有較高的資金要求

D.評(píng)估自身對(duì)不同對(duì)手方的風(fēng)險(xiǎn)暴露

正確答案:C

答案解析:全額結(jié)算的優(yōu)點(diǎn)在于：由于買賣雙方是一一對(duì)應(yīng)的，每個(gè)市場(chǎng)參與者都可監(jiān)控自己參與的每一筆交易結(jié)算進(jìn)展情況，從而評(píng)估自身對(duì)不同對(duì)手方的風(fēng)險(xiǎn)暴露；其缺點(diǎn)在于會(huì)對(duì)頻繁交易的做市商有較高的資金要求，其資金負(fù)擔(dān)較大，結(jié)算成本較高。

6、私募股權(quán)投資最早在（ ）地區(qū)產(chǎn)生并得到發(fā)展?！締芜x題】

A.歐美

B.東亞

C.北美

D.南美

正確答案:A

答案解析:隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，另類投資和其他傳統(tǒng)投資產(chǎn)品一樣，也呈現(xiàn)出了國(guó)際化的趨勢(shì)。私募股權(quán)投資最早在歐美地區(qū)產(chǎn)生并得到發(fā)展，但最近幾年，包括美國(guó)大型私募股權(quán)基金在內(nèi)的絕大部分私募股權(quán)投資者將其眼光轉(zhuǎn)向了東亞市場(chǎng)。

7、證券公司對(duì)于不同的投資者往往會(huì)采用不同的（ ）?！締芜x題】

A.稅收率

B.過(guò)戶費(fèi)率

C.交易傭金率

D.到期收益率

正確答案:C

答案解析:證券公司對(duì)于不同的投資者往往會(huì)采用不同的交易傭金率。證券公司通常會(huì)設(shè)立一個(gè)全成本交易傭金率，在此基礎(chǔ)上根據(jù)投資者的資產(chǎn)或交易量、交易方式、客戶忠誠(chéng)度等調(diào)整交易傭金，最終確定每個(gè)投資者適用的實(shí)際交易傭金。

8、影響回購(gòu)協(xié)議利率的因素不包括（ ）?！締芜x題】

A.抵押證券的質(zhì)量

B.回購(gòu)期限的長(zhǎng)短

C.交割的條件

D.資本市場(chǎng)其他子市場(chǎng)的利率

正確答案:D

答案解析:影響回購(gòu)協(xié)議利率的因素包括：（1）抵押證券的質(zhì)量。（2）回購(gòu)期限的長(zhǎng)短。（3）交割的條件。（4）貨幣市場(chǎng)其他子市場(chǎng)的利率。

9、下列關(guān)于個(gè)人投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.個(gè)人投資者是基金投資群體的重要組成部分

B.個(gè)人投資者的劃分沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)

C.個(gè)人投資者的投資經(jīng)驗(yàn)和能力高于機(jī)構(gòu)投資者

D.個(gè)人投資者在投資經(jīng)驗(yàn)和能力方面存在差異

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，通常而言，個(gè)人投資者的投資經(jīng)驗(yàn)和能力不如機(jī)構(gòu)投資者，所以監(jiān)管機(jī)構(gòu)常對(duì)個(gè)人投資者可投資的基金產(chǎn)品進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管，并施加一些限制條件，以保護(hù)個(gè)人投資者的權(quán)益。個(gè)人投資者是基金投資群體的重要組成部分，基金銷售機(jī)構(gòu)常常根據(jù)財(cái)富水平對(duì)個(gè)人投資者加以區(qū)分，個(gè)人投資者的劃分沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，每個(gè)基金銷售機(jī)構(gòu)都會(huì)采用獨(dú)有的方法來(lái)設(shè)置投資者類別以及類別之間的界限，基金銷售機(jī)構(gòu)常常對(duì)不同類型的投資者提供不同類型的投資服務(wù)。個(gè)人投資者在投資經(jīng)驗(yàn)和能力方面存在差異。

10、下列關(guān)于有效市場(chǎng)假說(shuō)說(shuō)法正確的是（）。【單選題】

A.弱有效市場(chǎng)認(rèn)為股價(jià)已反映了全部與公司有關(guān)的信息，包括所有公開(kāi)信息及內(nèi)部信息

B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)認(rèn)為股價(jià)已反映了全部能從市場(chǎng)交易數(shù)據(jù)中得到的信息

C.強(qiáng)有效市場(chǎng)認(rèn)為股價(jià)已反映了全部與公司有關(guān)的信息，包括所有公開(kāi)信息及內(nèi)部信息

D.強(qiáng)有效市場(chǎng)認(rèn)為股價(jià)已反映了所有公開(kāi)的信息

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：弱有效市場(chǎng)認(rèn)為股價(jià)已反映了全部能從市場(chǎng)交易數(shù)據(jù)中得到的信息；半強(qiáng)有效市場(chǎng)認(rèn)為股價(jià)已反映了所有公開(kāi)的信息；強(qiáng)有效市場(chǎng)認(rèn)為股價(jià)已反映了全部與公司有關(guān)的信息，包括所有公開(kāi)信息及內(nèi)部信息。