2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，基金宣傳推介材料禁止的行為包括（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.登載單位或者個人的推薦性文字Ⅲ.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績Ⅳ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條規(guī)定：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述； （6）登載單位或者個人的推薦性文字；（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，應(yīng)當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等方面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述；（8）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

2、下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是（ ）?！締芜x題】

A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為

B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等

C.合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循有關(guān)法律、準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險

D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致

正確答案:B

答案解析:合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為（選項A正確）；合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險（選項C正確）；所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致（選項D正確）。

3、基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，以下做法正確的是（ ）?！締芜x題】

A.向投資人做出保證最低收益的承諾

B.向投資人做出投資不受損失的承諾

C.妥善保管交易數(shù)據(jù)

D.交易結(jié)束后損毀交易數(shù)據(jù)

正確答案:C

答案解析:本題答案為C，基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為?；饛臉I(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾?；饛臉I(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為。

4、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）?！締芜x題】

A.依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金

B.基金投資者是基金公司的股東

C.不具有法人資格

D.基金持有者的權(quán)利性相對較小

正確答案:B

答案解析:公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

5、下面不屬于基金信息披露的內(nèi)容方面遵循的原則的是( )?！締芜x題】

A.準確性

B.真實性

C.規(guī)范性

D.完整性

正確答案:C

答案解析:基金信息披露的實質(zhì)性原則包括真實性、準確性、完整性、及時性、公平披露等原則。