距離2020年法律職業(yè)資格考試的時(shí)間越來(lái)越近，小伙伴們復(fù)習(xí)的怎么樣了？今天幫考網(wǎng)分享了2020年法律職業(yè)資格考試《刑法》的知識(shí)點(diǎn)：金融詐騙罪（重點(diǎn)罪名），一起來(lái)看看吧！

一、集資詐騙罪

（一）定義

指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。

（二）犯罪構(gòu)成

1.客觀方面

（1）行為：非法集資行為。（非法集資是指法人、其他組織和個(gè)人，未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。詐騙方法是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率作為誘餌，騙取集資款的手段。以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌往往是集資詐騙行為成功與否的關(guān)鍵。）

（2）程度：數(shù)額較大（個(gè)人：10萬(wàn)以上；單位：50萬(wàn)以上），該數(shù)額應(yīng)按案發(fā)時(shí)未歸還的數(shù)額計(jì)算。

2.主觀方面：故意，并具有非法占有的目的。根據(jù)最高人民法院的解釋與司法實(shí)踐，對(duì)于行為人通過(guò)詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的：

（1）明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的；

（2）非法獲取資金后逃跑的；

（3）肆意揮霍騙取資金的；

（4）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；

（5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；

（6）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；

（7）其它非法占有資金、拒不返還的行為。

二、貸款詐騙罪

（一）定義

指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。

（二）犯罪構(gòu)成

1.客觀方面：

（1）行為：用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款的行為?！疤摌?gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法”具體包括：

A.編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；

B.使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；

C.使用虛假的證明文件的；

D.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；

E.以其他方法詐騙貸款的。

（2）程度：數(shù)額較大（1萬(wàn)元以上）

2.主體：一般主體（僅限于自然人，如果單位實(shí)施貸款詐騙行為的，以合同詐騙罪論處。）

（三）司法認(rèn)定

1.關(guān)于單位能否成為本罪主體問(wèn)題：

2001年1月最高院《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》指出：?jiǎn)挝徊荒軜?gòu)成貸款詐騙罪。對(duì)于單位實(shí)施的貸款詐騙行為，不能以貸款詐騙罪定罪處罰，也不能以貸款詐騙罪追究直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任。但在司法實(shí)踐中，對(duì)于單位十分明顯地以非法占有為目的，利用簽定、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款，符合合同詐騙罪構(gòu)成要件的，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪定罪處罰。

2.罪與非罪的界限：

（1）與貸款糾紛的界限：2001年1月最高院《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》指出：

其一、對(duì)于合法取得貸款后，沒(méi)有按規(guī)定的用途使用貸款，到期沒(méi)有歸還貸款的，不能以貸款詐騙罪定罪處罰；

其二、對(duì)于確有證據(jù)證明行為人不具有非法占有的目的，因不具備貸款的條件而采取了欺騙手段獲取貸款，案發(fā)時(shí)有能力履行還貸義務(wù)，或者案發(fā)時(shí)不能歸還貸款是因?yàn)橐庵疽酝獾脑?，如?jīng)營(yíng)不善、被騙、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，不應(yīng)以貸款詐騙罪定罪處罰。

（2）判斷行為人是否有非法占有目的的標(biāo)準(zhǔn)：

其一、行為人在申請(qǐng)貸款時(shí)，履約能力嚴(yán)重不足是否已經(jīng)存在？行為人是否明知這一點(diǎn)？

其二、行為人獲得貸款后是否積極將貸款用于借貸合同所規(guī)定的用途？

其三、行為人在貸款到期后是否積極設(shè)法償還？

3.金融機(jī)構(gòu)工作人員詐騙本單位貸款如何認(rèn)定？

（1）金融機(jī)構(gòu)工作人員未利用職務(wù)之便，詐騙本單位貸款的——定詐騙罪或盜竊罪

（2）金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)之便，詐騙本單位貸款的——定職務(wù)侵占罪或貪污罪

（3）金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)之便，為挪用目的而詐騙本單位貸款的——定挪用資金罪或挪用公款罪

4.其他：

在具體認(rèn)定金融詐騙罪（包括貸款詐騙罪）的數(shù)額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算，對(duì)于行為人為實(shí)施金融詐騙活動(dòng)而支付的中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣等，或者用于行賄、贈(zèng)與等費(fèi)用，均應(yīng)計(jì)入詐騙的犯罪數(shù)額。但應(yīng)將案發(fā)前已歸還的數(shù)額扣除。

三、票據(jù)詐騙罪

（一）定義

指以非法占有為目的，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。

（二）犯罪構(gòu)成

1.客觀方面：

（1）行為：利用票據(jù)進(jìn)行詐騙，具體包括：

A.明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的；

B.明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；

C.冒用他人的匯票、本票、支票的；

D.簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印簽不符的支票，騙取財(cái)物的；

E.匯票、本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的。

（2）對(duì)象：金融票據(jù)，包括本票、支票、匯票

以上就是今天分享的全部?jī)?nèi)容，希望對(duì)你們有所幫助，想要了解更多的考試知識(shí)點(diǎn)，可以關(guān)注幫考網(wǎng)法律職業(yè)資格考試頻道的更新。最后，預(yù)祝大家在接下來(lái)的考試中一切順利，取得理想的成績(jī)！