復(fù)利計(jì)息：

尊敬的用戶，您好！復(fù)利計(jì)息是金融學(xué)中的一個重要概念，它指的是利息不僅計(jì)算在本金上，還計(jì)算在之前期間所積累利息上的計(jì)息方式。具體來說，復(fù)利計(jì)算可以使投資者的資金在一定時間內(nèi)實(shí)現(xiàn)倍增效應(yīng)。

公式如下：
\[ A = P (1 + r/n)^{(nt)} \]
其中：
- \( A \) 是未來值，即經(jīng)過一定時間后投資賬戶的余額；
- \( P \) 是本金，即最初的投資金額；
- \( r \) 是年利率；
- \( n \) 是每年計(jì)息次數(shù)；
- \( t \) 是投資的時間（以年為單位）。

資產(chǎn)的風(fēng)險方差：

風(fēng)險方差是衡量資產(chǎn)或投資組合風(fēng)險的一種方法，它描述了投資回報波動的程度。方差越大，表明資產(chǎn)價格的波動越大，風(fēng)險越高。

公式如下：
\[ 方差 = \frac{1}{N}\sum_{i=1}^{N} (R_i - \bar{R})^2 \]
其中：
- \( N \) 是樣本數(shù)量；
- \( R_i \) 是第 \( i \) 個收益；
- \( \bar{R} \) 是平均收益。

簡單來說，風(fēng)險方差就是各個收益與平均收益差的平方的平均值。

通過以上解釋，希望您對復(fù)利計(jì)息和資產(chǎn)風(fēng)險方差這兩個概念有了更深入的了解。如有其他問題，歡迎繼續(xù)提問。祝您投資愉快！