2019年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、經(jīng)濟全球化是指商品、服務(wù)、生產(chǎn)要素與信息跨國界流動的規(guī)模與形式不斷增加，通過國際分工，在世界市場范圍內(nèi)提高資源配置的效率，從而使各國經(jīng)濟的相互依賴程度日益加深的趨勢。（  ）【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:經(jīng)濟全球化是指商品、服務(wù)、生產(chǎn)要素與信息跨國界流動的規(guī)模與形式不斷增加，通過國際分工，在世界市場范圍內(nèi)提高資源配置的效率，從而使各國間經(jīng)濟的相互依賴程度日益加深的趨勢。

2、下列既屬于直接金融工具又屬于長期金融工具的是( )?！径噙x題】

A.企業(yè)債券

B.商業(yè)票據(jù)

C.股票

D.可轉(zhuǎn)讓大額存單

E.回購協(xié)議

正確答案:A、C

答案解析:直接金融工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等；長期金融工具如股票、企業(yè)債券、長期國債等。

3、與貨幣市場相比，資本市場的主要特征有（）?！径噙x題】

A.融資期限長

B.風(fēng)險小

C.流動性相對較差

D.收益較高

E.償還期短

正確答案:A、C、D

答案解析:與貨幣市場相比，資本市場特點主要有：融資期限長；流動性相對較差；風(fēng)險大而收益較高。

4、下列銀行在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所均上市的有（）?！径噙x題】

A.中國工商銀行

B.中國銀行

C.中國建設(shè)銀行

D.交通銀行

E.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

正確答案:A、B、C、D

答案解析:考核五大行的內(nèi)容。

5、專門為金融機構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機構(gòu)是（）。【單選題】

A.金融資產(chǎn)管理公司

B.證券公司

C.信托公司

D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

正確答案:D

答案解析:貨幣經(jīng)紀(jì)公司是專門為金融機構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機構(gòu)。

6、在注冊制下證券發(fā)行審核機構(gòu)除了對注冊文件進行形式審查，還要進行實質(zhì)判斷?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在注冊制下證券發(fā)行審核機構(gòu)只對注冊文件進行形式審查，不進行實質(zhì)判斷。

7、職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的行為?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。

8、以下行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“風(fēng)險提示”條款要求的有（）?！径噙x題】

A.力推收益較高的理財產(chǎn)品

B.在營銷理財業(yè)務(wù)時提示免責(zé)條款

C.提供虛假的收益計算方式

D.在營銷理財業(yè)務(wù)時主要從收益角度建議客戶

E.提示理財產(chǎn)品中對客戶不利的方面

正確答案:B、E

答案解析:

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，從業(yè)人員在向客戶進行營銷活動之時,應(yīng)該堅持以下做法:

（1）應(yīng)從有利和不利兩個方面向客戶作出全面的產(chǎn)品介紹;

（2）對產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險尤其是該產(chǎn)品特有的風(fēng)險進行特別提示;

（3）提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款;

（4）在客戶提出問題之時,應(yīng)本著誠實信用的原則解答,不應(yīng)為完成銷售任務(wù),對產(chǎn)品存在的風(fēng)險視而不見,或者刻意隱瞞。

反之,從業(yè)人員的下述做法明顯不妥:

（1）因個人利益驅(qū)動,著力推薦對自己業(yè)績或獎金有利的產(chǎn)品,卻忽視客戶的需要;

（2）僅介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處,對不利于客戶的地方刻意隱瞞;

（3）不以足以引起客戶注意的方式提示免責(zé)條款;

（4）對客戶提出的問題閃爍其詞,刻意回避或提供虛假信息。

9、同業(yè)存單發(fā)行采取電子式的方式?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:同業(yè)存單發(fā)行采取電子式的方式，在全國銀行間市場上公開發(fā)行或定向發(fā)行。

10、專用卡具有專門用途，下列選項中不屬于專用卡用途的是（）?！径噙x題】

A.購買原材料

B.餐飲消費

C.娛樂

D.購買住房

E.百貨公司消費

正確答案:B、C、E

答案解析:專用卡是具有專門用途（指在百貨、餐飲、飯店、娛樂行業(yè)以外的用途），在特定領(lǐng)域使用的借記卡，具有轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金的功能（選項BCE正確）。