2025年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個(gè)人理財(cái)概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)的性質(zhì)（）?！径噙x題】

A.顧問(wèn)性質(zhì)

B.受托性質(zhì)

C.同向性

D.服務(wù)性

E.協(xié)助性

正確答案:A、B

答案解析:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn)，向客戶提供咨詢，屬于顧問(wèn)性質(zhì)（選項(xiàng)A正確），這類(lèi)業(yè)務(wù)人員按照監(jiān)管部門(mén)或銀行要求需要持有理財(cái)師專業(yè)證書(shū)；另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，屬于受托性質(zhì)（選項(xiàng)B正確）。

2、下列選項(xiàng)中，理財(cái)業(yè)務(wù)是按照客戶類(lèi)型分類(lèi)的是（）?！締芜x題】

A.理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)

B.理財(cái)業(yè)務(wù)、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)

C.綜合理財(cái)服務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)

D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)

正確答案:A

答案解析:（1）按是否接受客戶委托和授權(quán)對(duì)客戶資金進(jìn)行投資和管理，理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)；（2）按客戶類(lèi)型，理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)（選項(xiàng)A正確）。

3、下列關(guān)于近年來(lái)國(guó)內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍狀況發(fā)展特征的描述正確的有（ ）?！径噙x題】

A.理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速

B.理財(cái)師素質(zhì)水平參差不齊

C.我國(guó)合格理財(cái)師尤其高級(jí)理財(cái)師人數(shù)可以滿足市場(chǎng)需求

D.市場(chǎng)認(rèn)可度有待提高

E.理財(cái)師素質(zhì)水平普遍很高

正確答案:A、B、D

答案解析:近年國(guó)內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍狀況發(fā)展彰顯如下幾大特征：（1）理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速（選項(xiàng)A正確）；（2）理財(cái)師素質(zhì)水平參差不齊（選項(xiàng)B正確，選項(xiàng)E說(shuō)法錯(cuò)誤）；（3）市場(chǎng)認(rèn)可度有待提高（選項(xiàng)D正確）?？傮w來(lái)講，我國(guó)合格理財(cái)師尤其高級(jí)理財(cái)師人數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足市場(chǎng)需求，而且在金融機(jī)構(gòu)中提供理財(cái)規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的人員或與理財(cái)規(guī)劃工作相關(guān)的人員綜合素質(zhì)、專業(yè)水平還有待提高（選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤）。

4、在未來(lái)相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間里理財(cái)師隊(duì)伍將迅速增長(zhǎng)，素質(zhì)不斷提高，這主要取決于以下哪幾個(gè)因素？（ ）【多選題】

A.理財(cái)服務(wù)需求強(qiáng)烈

B.合格理財(cái)師的職場(chǎng)選擇多、提升空間大

C.終身的職業(yè)，越老越吃香

D.行業(yè)自理和規(guī)范管理

E.收入穩(wěn)定、受人尊敬

正確答案:A、D

答案解析:在未來(lái)相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間里理財(cái)師隊(duì)伍將迅速增長(zhǎng)，素質(zhì)不斷提高，其主要取決因素包括：（1）理財(cái)服務(wù)需求強(qiáng)烈（選項(xiàng)A正確）；（2）行業(yè)自理和規(guī)范管理（選項(xiàng)D正確）；（3）理財(cái)師職業(yè)發(fā)展前景較好。

5、商業(yè)銀行開(kāi)始向客戶提供專業(yè)化投資顧問(wèn)和個(gè)人外匯理財(cái)服務(wù)是我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽階段，該階段是（ ）?！締芜x題】

A.20世紀(jì)70年代末到80年代

B.20世紀(jì)80年代末到90年代

C.20世紀(jì)90年代到21世紀(jì)初

D.21世紀(jì)以來(lái)

正確答案:B

答案解析:我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展階段具體為：①20世紀(jì)80年代末到90年代是我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽階段；②21世紀(jì)初到2005年是我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成時(shí)期；③2005年9月《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》下發(fā)后，伴隨著金融市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境的進(jìn)一步變化，我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)入了迅速擴(kuò)展時(shí)期。選項(xiàng)B正確。