2025年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、巴塞爾委員會(huì)于（）發(fā)布的巴塞爾協(xié)議I。【單選題】

A.1948年

B.1968年

C.1978年

D.1988年

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：巴塞爾委員會(huì)于1988年發(fā)布的巴塞爾協(xié)議I，正式確立了銀行資本監(jiān)管的統(tǒng)一原則，強(qiáng)調(diào)了資本在保護(hù)債權(quán)人免遭風(fēng)險(xiǎn)損失的“緩沖器”作用。

2、簡(jiǎn)單、透明、可比（STC）標(biāo)準(zhǔn)聚焦資產(chǎn)證券化項(xiàng)目中可能會(huì)涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)有（）?！径噙x題】

A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.管理風(fēng)險(xiǎn)

D.結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

E.受托和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、D、E

答案解析:簡(jiǎn)單、透明、可比（STC）標(biāo)準(zhǔn)聚焦資產(chǎn)證券化項(xiàng)目中可能會(huì)涉及的三類主要風(fēng)險(xiǎn)，即資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)以及受托和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

3、長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性指標(biāo)分為（  ）?！径噙x題】

A.期限錯(cuò)配分析

B.凈穩(wěn)定資金比例

C.凈資產(chǎn)比例

D.集中度指標(biāo)

E.存貸比

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABDE正確。長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性指標(biāo)分為存貸比、期限錯(cuò)配分析、凈穩(wěn)定資金比率和其他中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性指標(biāo)。其他中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性指標(biāo)包括：核心負(fù)債比例、同業(yè)市場(chǎng)負(fù)債比例和融資集中度指標(biāo)。

4、有重大國別風(fēng)險(xiǎn)暴露的商業(yè)銀行，一般會(huì)考慮在總限額下按（  ）等設(shè)定分類限額?！径噙x題】

A.業(yè)務(wù)類型

B.風(fēng)險(xiǎn)損失程度

C.交易對(duì)手類型

D.國別風(fēng)險(xiǎn)類型

E.期限

正確答案:A、C、D、E

答案解析:有重大國別風(fēng)險(xiǎn)暴露的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)考慮在總限額下按業(yè)務(wù)類型、交易對(duì)手類型、國別風(fēng)險(xiǎn)類型和期限等設(shè)定分類限額（選項(xiàng)ACDE正確）。

5、以下（ ）不屬于違約概率模型。【單選題】

A.RiskCalc模型

B.Credit Monitor模型

C.Logit模型

D.邏輯回歸模型

正確答案:C

答案解析:在信用風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，比較常用的違約概率模型包括邏輯回歸模型、RiskCale模型、KMV的Credit Monitor模型、風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)模型、死亡率模型等。 選項(xiàng)C：Logit模型屬于評(píng)分模型。