2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第八章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、效率原則，是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:效率原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標實現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔(dān)。

2、（）已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補充。【單選題】

A.信息披露

B.風(fēng)險披露

C.外部審計

D.以上均不是

正確答案:C

答案解析:選項C正確。外部審計已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補充，根據(jù)巴塞爾委員會的建議，銀行董事會應(yīng)當(dāng)把注冊會計師看做是他們最重要的代理人，利用注冊會計師獨立、公正地評價銀行經(jīng)營管理信息，有效制約和監(jiān)督管理層的行為。

3、下列關(guān)于市場約束機制的說法不正確的是（）?！締芜x題】

A.通過建立銀行業(yè)金融機構(gòu)信息披露要求，提高其經(jīng)營管理透明度

B.使市場參與者能夠用及時、可靠的信息對銀行業(yè)務(wù)及內(nèi)在風(fēng)險進行評估

C.通過獎勵有效管理風(fēng)險、經(jīng)營效益良好的銀行，懲戒風(fēng)險管理不善或效率低下的銀行的方式

D.市場約束機制是發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督作用

正確答案:D

答案解析:選項D說法不正確：市場約束機制是通過建立銀行業(yè)金融機構(gòu)信息披露要求，提高其經(jīng)營管理透明度，使市場參與者能夠用及時、可靠的信息對銀行業(yè)務(wù)及內(nèi)在風(fēng)險進行評估，通過獎勵有效管理風(fēng)險、經(jīng)營效益良好的銀行，懲戒風(fēng)險管理不善或效率低下的銀行等方式，發(fā)揮外部監(jiān)督作用，推動銀行業(yè)金融機構(gòu)持續(xù)改進經(jīng)營管理，提高經(jīng)營效益，降低經(jīng)營風(fēng)險。

4、在我國銀行監(jiān)管實踐中,(      )監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程,也是監(jiān)管當(dāng)局評估商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)?！締芜x題】

A.資產(chǎn)收益率

B.盈利能力

C.資本收益率

D.資本充足率

正確答案:D

答案解析:選項D正確。在監(jiān)管實踐中,資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程,也是監(jiān)管當(dāng)局評估商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)。

5、風(fēng)險監(jiān)管重點關(guān)注銀行的業(yè)務(wù)風(fēng)險、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理水平，檢查和評價涉及銀行業(yè)務(wù)的各個方面，是一種全面、動態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險監(jiān)管是重點關(guān)注銀行的業(yè)務(wù)風(fēng)險、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理水平，檢查和評價涉及銀行業(yè)務(wù)的各個方面，是一種全面、動態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管。