2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行）》規(guī)定，國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行分為五組，分別是（）。【多選題】

A.0.25%

B.0.5%

C.0.75%

D.1%

E.1.5%

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:2021年12月實施的《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行）》規(guī)定，國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行分為五組，第一組到第五組的銀行分別適用0.25%、0.5%、0.75%、1%和1.5%的附加資本要求。

2、商業(yè)銀行的董事長或主要負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會和高級管理層分別承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險管理的最終責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任和管理責(zé)任，董事長或主要負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。

3、在數(shù)據(jù)質(zhì)量控制方面，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理目標(biāo)，建立控制機(jī)制，確保數(shù)據(jù)的（）?！径噙x題】

A.真實性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.及時性

E.連續(xù)性

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:在數(shù)據(jù)質(zhì)量控制方面，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理目標(biāo)，建立控制機(jī)制，確保數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性、連續(xù)性、完整性和及時性。

4、銀保監(jiān)會2018年發(fā)布的《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險管理指引（修訂）》， 包括七個章節(jié)和六個附件。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:銀保監(jiān)會2018年發(fā)布的《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險管理指引（修訂）》， 包括總則、風(fēng)險治理、風(fēng)險計量和壓力測試、計量系統(tǒng)與模型管理、計量結(jié)果應(yīng)用和信息披露、監(jiān)督檢查、附則七個章節(jié)，以及名詞解釋、利率沖擊情景設(shè)計要求、客戶行為性期權(quán)風(fēng)險考慮因素、模型管理要求、標(biāo)準(zhǔn)化計量框架、監(jiān)管評估六個附件。

5、（  ）是代表某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域操作風(fēng)險變化情況的統(tǒng)計指標(biāo)，是識別、計量操作風(fēng)險的重要工具?！締芜x題】

A.標(biāo)準(zhǔn)法

B.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

C.高級計量法

D.內(nèi)部評級法

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行建立關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)開展操作風(fēng)險監(jiān)測工作，關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)是代表某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域操作風(fēng)險變化情況的統(tǒng)計指標(biāo)，是識別操作風(fēng)險的重要工具（選項B符合題意）。

6、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險種類包括（）?！径噙x題】

A.合規(guī)風(fēng)險

B.集中度風(fēng)險

C.購買力風(fēng)險

D.聲譽(yù)風(fēng)險

E.信用風(fēng)險

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項ABDE正確：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險種類包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、集中度風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等，按照業(yè)務(wù)和風(fēng)險實質(zhì)歸類管理各類風(fēng)險。隨著資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)向凈值化和大類資產(chǎn)配置的方向邁進(jìn)，應(yīng)關(guān)注各類風(fēng)險的傳染、共振，防范交叉性風(fēng)險。

7、一家商業(yè)銀行在交易過程中，結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，下列說法正確的是（ ）?！締芜x題】

A.此情形屬于市場風(fēng)險的一種

B.此情形是操作風(fēng)險的表現(xiàn)

C.此情形會造成交易成本下降

D.此情形不會引發(fā)信用風(fēng)險

正確答案:B

答案解析:操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險。結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗屬于操作風(fēng)險中的系統(tǒng)缺陷（選項B符合題意）。

8、關(guān)于非現(xiàn)場監(jiān)督與現(xiàn)場監(jiān)督二者關(guān)系說法不正確的是( )?！締芜x題】

A.非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查兩種方式相互補(bǔ)充

B.非現(xiàn)場監(jiān)管對現(xiàn)場檢查的指導(dǎo)作用

C.現(xiàn)場檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量

D.通過非現(xiàn)場檢查修正現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果

正確答案:D

答案解析:非現(xiàn)場監(jiān)督與現(xiàn)場監(jiān)督二者關(guān)系：（1）非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查兩種方式相互補(bǔ)充；（2）非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)收集到更加全面、可靠和及時的信息，大大減少現(xiàn)場檢查的工作量；（3）非現(xiàn)場監(jiān)管對現(xiàn)場檢查的指導(dǎo)作用；（4）現(xiàn)場檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量；（5）通過現(xiàn)場檢查修正非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果（選項D說法不正確）；（6）非現(xiàn)場監(jiān)管工作還要對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測，從而加強(qiáng)現(xiàn)場檢查的有效性。

9、趨勢分析通過分析多家銀行不同時期的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)結(jié)構(gòu)及占比，得出覆蓋短期流動性缺口能力的變化情況?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:趨勢分析通過分析單家銀行不同時期的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)結(jié)構(gòu)及占比，得出覆蓋短期流動性缺口能力的變化情況。

10、在銀行監(jiān)管實踐中，（）貫穿于市場準(zhǔn)入、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程，也是監(jiān)管當(dāng)局評價商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、采取監(jiān)管措施的主要依據(jù)?！締芜x題】

A.資本充足率監(jiān)管

B.經(jīng)濟(jì)資本監(jiān)管

C.資本監(jiān)管

D.償付能力指標(biāo)監(jiān)管

正確答案:A

答案解析:選項A正確。在銀行監(jiān)管實踐中，資本充足率監(jiān)管貫穿于市場準(zhǔn)入、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程，也是監(jiān)管當(dāng)局評價商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、采取監(jiān)管措施的主要依據(jù)。