2022年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財師需在理財規(guī)劃書上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括（）?！径噙x題】

A.客戶的收入增長率變化

B.價格上漲因素及其影響

C.假設(shè)客戶的退休年齡

D.可配置投資性資產(chǎn)的確定

E.假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財師需在理財規(guī)劃書上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括：（1）客戶的收入增長率變化；（2）價格上漲因素及其影響，包括學(xué)費(fèi)增長率、通貨膨脹率、各類預(yù)算增長率等；（3）假設(shè)客戶的退休年齡；（4）可配置投資性資產(chǎn)的確定；（5）假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡；（6）各項收支基數(shù)的確定（在初步全生涯模擬仿真過程中，只需考慮客戶當(dāng)前所關(guān)心的家庭財務(wù)問題相關(guān)支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等）。

2、（）是基于客戶所提供的家庭財務(wù)信息整理的結(jié)果（即資產(chǎn)負(fù)債表、收支結(jié)余表等），進(jìn)行專業(yè)分析的過程?！締芜x題】

A.客戶家庭基本信息

B.客戶財務(wù)狀況分析

C.理財目標(biāo)的評估和分析

D.綜合理財規(guī)劃建議

正確答案:B

答案解析:家庭財務(wù)狀況的分析是基于客戶所提供的家庭財務(wù)信息整理的結(jié)果（即資產(chǎn)負(fù)債表、收支結(jié)余表等），進(jìn)行專業(yè)分析的過程。

3、理財規(guī)劃書的封面上可以打上的內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.客戶的名字

B.客戶的工作單位

C.理財師的名字

D.制作完成的日期

正確答案:B

答案解析:封面上可以打上客戶的名字，理財師的名字，制作完成日期。

4、法律聲明文件必須和現(xiàn)行的相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度等保持一致，通過理財師所在的金融機(jī)構(gòu)（）的審核，并由該部門根據(jù)監(jiān)管要求對其進(jìn)行及時更新?！締芜x題】

A.營業(yè)部門

B.風(fēng)險管理部門

C.合規(guī)部門

D.監(jiān)察稽核部門

正確答案:C

答案解析:法律聲明文件是理財規(guī)劃書中一項不可或缺的內(nèi)容，這些內(nèi)容必須和現(xiàn)行的相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度等保持一致，通過理財師所在的金融機(jī)構(gòu)合規(guī)部門的審核，并由合規(guī)部門根據(jù)監(jiān)管要求對其進(jìn)行及時更新。

5、理財師應(yīng)該盡可能地去向客戶展示其未來可以享受到的生活品質(zhì)，并在理財規(guī)劃書中要強(qiáng)調(diào)（）?！締芜x題】

A.生活品質(zhì)

B.生活方式

C.理財目標(biāo)

D.生活品質(zhì)和生活方式

正確答案:D

答案解析:理財師應(yīng)該盡可能地去向客戶展示其未來可以享受到的生活品質(zhì)，并在理財規(guī)劃書中要強(qiáng)調(diào)“生活品質(zhì)”和“生活方式”，而不是一味地去跟客戶談“理財目標(biāo)”。