2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在銀行內(nèi)部控制中，為了加強(qiáng)制度建設(shè)和落實，構(gòu)建完善的內(nèi)控體系，需采取的措施包括（）?！径噙x題】

A.要全面、動態(tài)地做好內(nèi)控制度的體系建設(shè)

B.有必要成立一些綜合性和專業(yè)性的委員會或領(lǐng)導(dǎo)小組

C.要制定和完善內(nèi)部責(zé)任體系

D.要加快建立規(guī)范的風(fēng)險預(yù)測和預(yù)警模式，將所有的業(yè)務(wù)納入風(fēng)險管理的范疇

E.要進(jìn)一步完善違規(guī)行為和失職行為的責(zé)任追究制度，加大處罰力度

正確答案:A、C、D、E

答案解析:加強(qiáng)制度建設(shè)和落實，構(gòu)建完善的內(nèi)控體系：首先，要全面、動態(tài)地做好內(nèi)控制度的體系建設(shè)。每設(shè)立一個新崗位，每開展一項新業(yè)務(wù)，其管理辦法、操作規(guī)程、制約措施都必須及時配套。其次，要制定和完善內(nèi)部責(zé)任體系。要通過授權(quán)、授信，明確各部門、各分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)權(quán)限；健全崗位責(zé)任制，明確職責(zé)，從而形成完善的崗位責(zé)任體系。第三，要加快建立規(guī)范的風(fēng)險預(yù)測和預(yù)警模式，將所有的業(yè)務(wù)納入風(fēng)險管理的范疇。此外，要進(jìn)一步完善違規(guī)行為和失職行為的責(zé)任追究制度，加大處罰力度。

2、合規(guī)負(fù)責(zé)人的基本職責(zé)不包括（）。【單選題】

A.全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理

B.監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)

C.明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則

D.定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告

正確答案:C

答案解析:合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。

3、完善商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)是加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要求，其要求不包括（）?！締芜x題】

A.機(jī)構(gòu)設(shè)置要合法科學(xué)

B.內(nèi)控制度的體系要全面

C.規(guī)章制度要嚴(yán)密高效、相互制約

D.有必要成立一些綜合性和專業(yè)性的委員會或領(lǐng)導(dǎo)小組

正確答案:B

答案解析:完善商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)是加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要求。首先，機(jī)構(gòu)設(shè)置要合法科學(xué)；其次，規(guī)章制度要嚴(yán)密高效、相互制約；再次，為進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理，有必要成立一些綜合性和專業(yè)性的委員會或領(lǐng)導(dǎo)小組，如資產(chǎn)管理委員會、貸款審查委員會、“三防一?！鳖I(lǐng)導(dǎo)小組、保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組等等，并按巴塞爾委員會的要求，成立內(nèi)審委員會，形成稽核部門對內(nèi)審委員會負(fù)責(zé)，內(nèi)審委員會對法人負(fù)責(zé)的制度。

4、（）應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況?！締芜x題】

A.銀監(jiān)會

B.銀行業(yè)協(xié)會

C.監(jiān)事會

D.員工

正確答案:C

答案解析:監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

5、在銀行合規(guī)管理中，管理地位與職責(zé)明確原則要求（）?！締芜x題】

A.應(yīng)當(dāng)獨立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動

B.應(yīng)當(dāng)由專門部門牽頭實施，各相關(guān)人員的角色和職責(zé)通過書面文件予以清晰界定

C.應(yīng)當(dāng)運用系統(tǒng)觀點進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計和組織，構(gòu)建合理的運行體制

D.應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工

正確答案:B

答案解析:管理地位與職責(zé)明確原則，隨著合規(guī)管理重要性的日益提升，根據(jù)組織設(shè)計原則，應(yīng)當(dāng)由專門部門牽頭實施，各相關(guān)人員的角色和職責(zé)通過書面文件予以清晰界定，系統(tǒng)組織，提高合規(guī)管理效果，確保目標(biāo)實現(xiàn)。