2022年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員包括（    ）?！径噙x題】

A.為客戶提供財務分析的業(yè)務人員

B.為客戶提供財務規(guī)劃的業(yè)務人員

C.為客戶提供投資建議的業(yè)務人員

D.銷售理財計劃或投資性產品的業(yè)務人員

E.其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第十七條 商業(yè)銀行應區(qū)分理財顧問服務與一般性業(yè)務咨詢活動，按照防止誤導客戶或不當銷售的原則制定個人理財業(yè)務人員的工作守則與工作規(guī)范。商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員，應包括為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員，銷售理財計劃或投資性產品的業(yè)務人員，以及其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員（選項ABCDE正確）。

2、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務實行____和____。（ ）【單選題】

A.審核制和報告制

B.審批制和報送制

C.審批制和報告制

D.審核制和報送制

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第四十五條的規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務實行審批制和報告制。

3、在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單提供應不少于3次?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第28條規(guī)定，在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單應列明資產變動、收入和費用、期末資產估值等情況。賬單提供應不少于兩次，并且至少每月提供一次。商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外。

4、下列有關商業(yè)銀行個人理財業(yè)務報告管理的有關問題，說法錯誤的是（ ）。【單選題】

A.商業(yè)銀行發(fā)售理財計劃法實行審批制

B.商業(yè)銀行應由主管個人理財業(yè)務的高級管理人員對理財計劃的報告材料進行審核批準后，報送銀監(jiān)會或其派出機構

C.商業(yè)銀行報告的材料不齊全或者不符合形式要求的，應按照銀監(jiān)會或其派出機構的要求進行補充報送或調整后重新報送

D.商業(yè)銀行應在理財計劃銷售文件和宣傳材料中提供全面、完整的理財計劃相關信息，進行充分的銷售前信息披露

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤：根據(jù)《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務報告管理有關問題的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)售理財計劃實行報告制。

5、商業(yè)銀行開展理財產品銷售活動，應當遵守法律、行政法規(guī)等相關規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和客戶合法權益?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》第三條的規(guī)定，商業(yè)銀行開展理財產品銷售活動，應當遵守法律、行政法規(guī)等相關規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和客戶合法權益。