2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五部分|第二章 銀行自律與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守應(yīng)該做到（）。【多選題】

A.相互尊重

B.相互監(jiān)督

C.同業(yè)競爭

D.交流合作

E.商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護

正確答案:A、C、D、E

答案解析:銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守應(yīng)該做到：相互尊重、交流合作、同業(yè)競爭、商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護（選項ACDE正確）。選項B：“相互監(jiān)督”是銀行從業(yè)人員與同事間的職業(yè)操守。

2、下列選項中關(guān)于香港銀行公會的說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.根據(jù)《香港銀行公會條例》成立

B.于1981年成立的法定團體

C.以取代香港外匯銀行公會

D.香港的銀行牌照是由香港金融管理局發(fā)出，所以持牌銀行可以不成為公會會員

正確答案:D

答案解析:香港銀行公會是根據(jù)《香港銀行公會條例》，于1981年成立的法定團體，以取代香港外匯銀行公會。雖然香港的銀行牌照是由香港金融管理局發(fā)出，但持牌銀行必須成為公會會員，才能在香港特別行政區(qū)經(jīng)營業(yè)務(wù)，亦因而同時受公會的規(guī)章所約束。

3、下列行為可能會對銀行業(yè)從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響的有（）?！径噙x題】

A.某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束

B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報告

C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便

D.某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則

E.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

正確答案:A、C

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中,應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識,不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。實踐中,以下存在明顯不妥的行為,有可能會對從業(yè)人員及其所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響:1.以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議;2.明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定,但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報告,默許甚至提供協(xié)助;3.出于私情,向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議,并利用其所在機構(gòu)的資源,為這些行為提供方便。

4、下列選項中關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會的說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.是我國的銀行業(yè)自律組織

B.成立于2000年

C.在民政部登記注冊的全國性營利社會團體

D.主管單位為銀監(jiān)會

正確答案:C

答案解析:中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè)自律組織，成立于2000年，是在民政部登記注冊的全國性非營利社會團體。主管單位為銀監(jiān)會。

5、銀行業(yè)從業(yè)人員履職遵紀(jì)具體包括（）?！径噙x題】

A.貫徹“八項規(guī)定”、反“四風(fēng)”

B.如實反饋信息

C.按照紀(jì)律要求處理利益沖突

D.嚴(yán)禁非法利益輸送交易

E.實施履職回避

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員履職遵紀(jì)具體包括：貫徹“八項規(guī)定”、反“四風(fēng)”；如實反饋信息；按照紀(jì)律要求處理利益沖突；嚴(yán)禁非法利益輸送交易；實施履職回避；嚴(yán)禁違規(guī)兼職謀利；抵制賄賂及不當(dāng)便利行為；厲行勤儉節(jié)約；塑造職業(yè)形象；營造風(fēng)清氣正的職場環(huán)境和氛圍。