2021年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第八章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施后，通常情況下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于（）。【單選題】

A.8%和6%

B.11.5%和10.5%

C.11.5%和8%

D.10.5%和6%

正確答案:B

答案解析:《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施后，通常情況下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于11.5%和10.5%（選項B正確）。

2、市場準入是指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準市場主體可以進入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動的機制。廣義上講，銀行的市場準入包括 （ ）【多選題】

A.機構(gòu)準入

B.業(yè)務(wù)準入

C.高級管理人員準入

D.資金準入

E.雇員準入

正確答案:A、B、C

答案解析:市場準入包括三個方面:（1）機構(gòu)準入：是指依據(jù)法定標準，批準銀行機構(gòu)法人或其分支機構(gòu)的設(shè)立（選項A正確）；（2）業(yè)務(wù)準入：指按照審慎性標準，批準銀行機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和開辦新業(yè)務(wù)（選項B正確）；（3）高級管理人員準入：指對銀行機構(gòu)高級管理人員任職資格的核準或認可（選項C正確）。

3、市場準入監(jiān)管的主要目標包括( )?！径噙x題】

A.提高銀行的盈利能力

B.保護銀行股東的利益

C.保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)

D.預(yù)防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系

E.保護存款者的利益

正確答案:C、D、E

答案解析:市場準入監(jiān)管的主要目標：（1）保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系（選項CD正確）。（2）維護銀行市場秩序。（3）保護存款者的利益（選項E正確）。

4、在認真總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出的監(jiān)管理念是（）?！締芜x題】

A.管風險、管法人、管制度、提高透明度

B.管風險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度

C.管效益、管法人、管內(nèi)控、提高透明度

D.管風險、管法人、管內(nèi)控、提高服務(wù)質(zhì)量

正確答案:B

答案解析:在總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出了“管法人、管風險、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管理念（選項B正確）。

5、（）是市場約束的核心?！締芜x題】

A.信息披露

B.監(jiān)管部門

C.債權(quán)人

D.中介機構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項B正確。監(jiān)管部門是市場約束的核心。