2021年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、反洗錢的目的主要有（）?！径噙x題】

A.做好反洗錢工作是維護國家利益的客觀需要

B.反洗錢工作是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C.反洗錢工作是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要

D.做好反洗錢工作是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

E.做好反洗錢工作是維護社會利益的客觀需要

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:反洗錢主要預防和打擊各種洗錢及相關犯罪活動，反洗錢的目的主要有以下方面：（1）做好反洗錢工作是維護國家利益和社會利益的客觀需要（選項AE正確）；（2）做好反洗錢工作是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要（選項B正確）；（3）做好反洗錢工作是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要（選項D正確）；（4）做好反洗錢工作是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要（選項C正確）。

2、下列屬于操作風險損失事件類型的是( )?！径噙x題】

A.內(nèi)部欺詐事件

B.外部欺詐事件

C.資產(chǎn)損失

D.實物資產(chǎn)的損壞

E.執(zhí)行、交割和流程管理事件

正確答案:A、B、D、E

答案解析:按照操作風險損失事件類型可以分為七大類：（1）內(nèi)部欺詐事件；（2）外部欺詐事件；（3）就業(yè)制度和工作場所安全事件；（4）客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動事件；（5）實物資產(chǎn)的損壞；（6）信息科技系統(tǒng)事件；（7）執(zhí)行、交割和流程管理事件。選項C：資產(chǎn)損失屬于按損失類型分類。

3、交易賬簿記錄的是銀行為交易目的或?qū)_交易賬簿其他項目的風險而持有的( )?！締芜x題】

A.金融頭寸

B.金融工具

C.金融工具和商品頭寸

D.商品頭寸

正確答案:C

答案解析:交易賬簿包括為交易目的或?qū)_交易賬簿其他項目的風險而持有的金融工具和商品頭寸（選項C符合題意）。

4、《中國2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》確定的內(nèi)容包括（ ）?！径噙x題】

A. 2012年前，構建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制

B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)

D.創(chuàng)建具有中國特色的“以防為主、打防結合、密切協(xié)作、高效務實”的反洗錢機制

E.維護正常的金融管理秩序和社會秩序

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《中國2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》確定：（1）2012年前，構建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制（選項A正確）；（2）建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系（選項B正確）；（3）建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)，創(chuàng)建具有中國特色的“以防為主、打防結合、密切協(xié)作、高效務實”的反洗錢機制，有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序和社會秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全（選項CDE正確）。

5、（）是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心?！締芜x題】

A.市場準入

B.資本監(jiān)管

C.監(jiān)督檢查

D.風險評級

正確答案:B

答案解析:選項B正確。資本監(jiān)管是銀行審慎監(jiān)管的核心。市場準入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。