2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于反洗錢的敘述正確的是( )。【多選題】

A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)

B.各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作

C.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密

D.只有金融機構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報，其他單位和個人無權(quán)舉報

E.任何單位和個人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報

正確答案:A、C、E

答案解析:考核金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。B選項：中國人民銀行負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。D選項：任何單位和個人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。

2、（     ），是指以營利為目的，獨立從事商品生產(chǎn)和經(jīng)營活動的法人?！締芜x題】

A.企業(yè)法人

B.機關(guān)法人

C.事業(yè)單位法人

D.社會團(tuán)體法人

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《民法典》第七十六條　【營利法人的定義及類型】以取得利潤并分配給股東等出資人為目的成立的法人，為營利法人。營利法人包括有限責(zé)任公司、股份有限公司和其他企業(yè)法人等。 企業(yè)法人，是指以營利為目的，獨立從事商品生產(chǎn)和經(jīng)營活動的法人。

3、商業(yè)銀行向某企業(yè)因一次性進(jìn)貨的臨時性資金需要和支付性資金不足發(fā)放的貸款一般是( )。【單選題】

A.項目貸款

B.臨時流動資金貸款

C.貿(mào)易融資

D.固定資產(chǎn)貸款

正確答案:B

答案解析:臨時流動資金貸款：期限在3個月(含)以內(nèi)，主要用于企業(yè)一次性進(jìn)貨的臨時性資金需要和彌補其他支付性資金不足。

4、商業(yè)銀行資本管理的內(nèi)容包括（）?！径噙x題】

A.開展資本規(guī)劃、籌集、配置

B.開展資本監(jiān)控、評價和應(yīng)用

C.建立資本管理框架及機制

D.制定資本規(guī)劃及年度計劃

E.實施資本分配和考核

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行資本管理的內(nèi)容包括開展資本規(guī)劃、籌集、配置、資本監(jiān)控、評價和應(yīng)用，建立資本管理框架及機制，制定資本規(guī)劃及年度計劃，實施資本分配和考核，確定資本管理工具和流程。

5、在國際收支統(tǒng)計中最具有綜合性的對外貿(mào)易指標(biāo)是（）?！締芜x題】

A.經(jīng)常項目

B.資本項目

C.國際收支平衡

D.貿(mào)易收支

正確答案:A

答案解析:經(jīng)常項目主要反映一國的貿(mào)易和勞務(wù)往來狀況，包括貿(mào)易收支、勞務(wù)收支和單方面轉(zhuǎn)移，是具綜合性的對外貿(mào)易指標(biāo)。

6、單位存款人的主辦賬戶是（）?！締芜x題】

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D.臨時存款賬戶

正確答案:A

答案解析:基本存款賬戶是指存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，是存款人的主辦賬戶。

7、以下關(guān)于商業(yè)銀行依法協(xié)助凍結(jié)單位存款的說法正確的是（）?！締芜x題】

A.凍結(jié)單位存款的期限不超過3個月

B.被凍結(jié)的款項在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)簽發(fā)的“解凍凍結(jié)存款通知書”為憑，銀行可以自行解凍

C.凍結(jié)期限最長不超過6個月

D.被凍結(jié)的款項，不屬于贓款的，凍結(jié)期間不應(yīng)計付利息

正確答案:C

答案解析:凍結(jié)單位存款的期限不超過6個月；如需解凍，應(yīng)以“解凍凍結(jié)存款通知書”為憑，銀行不得自行解凍；不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計付利息。

8、根據(jù)規(guī)定，代理的種類包括（   )?！締芜x題】

A.法定代理和指定代理

B.法定代理和委托代理

C.委托代理和指定代理

D.直接代理和指定代理

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《民法典》的規(guī)定，代理包括法定代理和委托代理。

9、以下不是行政處罰當(dāng)事人的權(quán)利的是（    ）?！締芜x題】

A.對行政機關(guān)給予的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)

B.對行政機關(guān)作出的行政處罰，有依法申述、檢舉、申請行政復(fù)議或提起行政訴訟等救濟(jì)權(quán)

C.因行政機關(guān)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求

D.對不合理的行政處罰有反抗權(quán)

正確答案:D

答案解析:依照《行政處罰法》，公民、法人或者其他組織對對行政機關(guān)給予的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；對行政機關(guān)作出的行政處罰，有依法申述、檢舉、申請行政復(fù)議或提起行政訴訟等救濟(jì)權(quán)；因行政機關(guān)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。

10、根據(jù)客戶需要，提供詢證函是屬于（ ）。【單選題】

A.資信調(diào)查

B.資信證明

C.信息咨詢

D.信息核查

正確答案:B

答案解析:資信證明。根據(jù)客戶需要，提供各類驗資證明、詢證函、招投標(biāo)資信證明和存款證明等服務(wù)。