2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、金融管理秩序是（）等的總稱。【多選題】

A.銀行管理秩序

B.貨幣管理秩序

C.外匯管理秩序

D.證券管理秩序

E.信貸管理秩序

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:金融管理秩序是銀行管理秩序、貨幣管理秩序、外匯管理秩序、信貸管理秩序、證券管理秩序、票據(jù)管理秩序、保險(xiǎn)管理秩序等的總稱。

2、注冊(cè)制主張事后控制?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:注冊(cè)制主張事后控制。

3、關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，以下哪一項(xiàng)是正確的（ ）?！締芜x題】

A.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和

B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本

D.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本

正確答案:D

答案解析:會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本是銀行資本從不同角度的劃分，并不是說銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本的和；經(jīng)濟(jì)資本是銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的、銀行需要保有的最低資本量，并不是完全取決于銀行盈利大小的資本；商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本不同于經(jīng)濟(jì)資本。

4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求，采用正確的會(huì)計(jì)處理方法，確保各類同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)能夠（ ）地在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映。【多選題】

A.及時(shí)

B.完整

C.真實(shí)

D.準(zhǔn)確

E.客觀

正確答案:A、B、C、D

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求，采用正確的會(huì)計(jì)處理方法，確保各類同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)能夠及時(shí)、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確地在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映。

5、下列關(guān)于固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品和混合類理財(cái)產(chǎn)品的說法，正確的有（ ）。【多選題】

A.是根據(jù)投資性質(zhì)的不同來劃分的

B.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%

C.權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%

D.商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品投資于商品金融衍生品的比例不低于80%

E.非因商業(yè)銀行主觀因素導(dǎo)致突破比例限制的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在流動(dòng)性受限資產(chǎn)可出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復(fù)交易的20個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整至符合要求

正確答案:A、B、C、D

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資性質(zhì)的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品和混合類理財(cái)產(chǎn)品。固定收益類理財(cái)產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%；權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%；商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品投資于商品金融衍生品的比例不低于80%；混合類理財(cái)產(chǎn)品投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例未達(dá)到前三類理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)。非因商業(yè)銀行主觀因素導(dǎo)致突破前述比例限制的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在流動(dòng)性受限資產(chǎn)可出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復(fù)交易的15個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整至符合要求。

6、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、如實(shí)、客觀地反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性，充分披露理財(cái)產(chǎn)品類型、（ ）等重要信息，所使用的語言表述必須真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰?！径噙x題】

A.投資組合

B.估值方法

C.托管安排

D.風(fēng)險(xiǎn)

E.收費(fèi)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、如實(shí)、客觀地反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性，充分披露理財(cái)產(chǎn)品類型、投資組合、估值方法、托管安排、風(fēng)險(xiǎn)和收費(fèi)等重要信息，所使用的語言表述必須真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰。

7、銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理包含（    ）的方面的內(nèi)容?！径噙x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的構(gòu)建

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好制定

C.風(fēng)險(xiǎn)管理流程建設(shè)

D.信息系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)提升

E.風(fēng)險(xiǎn)管理文化塑造

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:具體到銀行而言，全面風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等銀行承擔(dān)的所有實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)納入到統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，涉及從董事會(huì)、高級(jí)管理層到風(fēng)險(xiǎn)管理部門、業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)等多個(gè)層面，包括風(fēng)險(xiǎn)偏好制定、風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系構(gòu)建、風(fēng)險(xiǎn)管理政策完善、風(fēng)險(xiǎn)管理流程建設(shè)、信息系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)提升、風(fēng)險(xiǎn)管理文化塑造等多方面的內(nèi)容。

8、商品的價(jià)值表現(xiàn)經(jīng)歷了（    ）個(gè)階段，并最終產(chǎn)生貨幣?！締芜x題】

A.3

B.4

C.5

D.6

正確答案:B

答案解析:商品的價(jià)值表現(xiàn)經(jīng)歷了簡(jiǎn)單的價(jià)值形式、擴(kuò)大的價(jià)值形式、一般價(jià)值形式、貨幣價(jià)值形式四個(gè)階段，并最終產(chǎn)生貨幣。

9、外部事件引起銀行損失的范圍非常廣泛，不包括（　　）?！締芜x題】

A.自然風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

C.政治風(fēng)險(xiǎn)

D.外部人員犯罪

正確答案:B

答案解析:外部事件引起銀行損失的范圍非常廣泛，包括自然風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、外部欺詐、外部人員犯罪等。

10、銀行治理情況應(yīng)對(duì)其（）保持充分的信息披露和透明度?！径噙x題】

A.股東

B.存款人

C.市場(chǎng)參與者

D.貸款人

E.其他利益相關(guān)者

正確答案:A、B、C、E

答案解析:銀行治理情況應(yīng)對(duì)其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場(chǎng)參與者保持充分的信息披露和透明度。