2021年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第八章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、風險為本的監(jiān)管是一種計劃性強、目標明確、提高效率和節(jié)省資源的監(jiān)管模式?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:風險監(jiān)管是一種計劃性強、目標明確、提高效率和節(jié)省資源的監(jiān)管模式。

2、銀行監(jiān)管的依法原則是指商業(yè)銀行在經(jīng)營管理中必須依據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:依法原則是指監(jiān)管職權(quán)的設(shè)定和行使必須依據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。監(jiān)管行為的法律性質(zhì)是一種行政行為,依法行政是有效實施監(jiān)管的基本要求。

3、信息披露的形式不包括公眾公司的（）。【單選題】

A.招股說明書

B.財務(wù)報告

C.上市公告書

D.定期報告

正確答案:B

答案解析:信息披露指公眾公司以招股說明書、上市公告書，以及定期報告和臨時報告等形式，把公司及與公司相關(guān)的信息，向投資者和社會公眾進行披露的行為。選項D：財務(wù)報告不屬于信息披露的形式。

4、中國銀監(jiān)會在總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上提出的監(jiān)管理念是(    )?！締芜x題】

A.管法人、管風險、管內(nèi)控、提高透明度

B.管機構(gòu)、管風險、管制度、提高透明度

C.管法人、管流程、管內(nèi)控、提高透明度

D.管法人、管風險、管制度、提高透明度

正確答案:A

答案解析:在總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出了“管法人、管風險、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管理念（選項A正確）。

5、銀行監(jiān)管與外部審計各有側(cè)重,通常情況下,銀行監(jiān)管側(cè)重于(   )?！締芜x題】

A.關(guān)注財務(wù)數(shù)據(jù)完整性、準確性和可靠性

B.會計資料規(guī)范性

C.財務(wù)報表審計

D.銀行機構(gòu)風險和合規(guī)性的分析、評價

正確答案:D

答案解析:選項D正確。通常情況下，銀行監(jiān)管側(cè)重于金融機構(gòu)合規(guī)管理與風險控制的分析和評價；外部審計則側(cè)重于對外公開披露的財務(wù)報表審計，關(guān)注財務(wù)信息的完整性、準確性、可靠性。