2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十一章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風險管理部門（包括首席風險官或類似職位），并確保獲得充分的（）?！径噙x題】

A.資源保障

B.授權(quán)

C.地位

D.獨立性

E.向董事會報告的途徑

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風險管理部門（包括首席風險官或類似職位），并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨立性、資源保障和向董事會報告的路徑。

2、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的（）。【單選題】

A.35%

B.45%

C.50%

D.60%

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的35%。

3、銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)部控制和風險管理部門（包括首席風險官或類似職位），并確保其獲得充分的（）和向董事會報告的路徑。【多選題】

A.授權(quán)

B.地位

C.獨立性

D.資質(zhì)

E.資源保障

正確答案:A、B、C、E

答案解析:銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)部控制和風險管理部門（包括首席風險官或類似職位），并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨立性、資源保障和向董事會報告的路徑。

4、《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的權(quán)力機構(gòu)是（）?！締芜x題】

A.董事會

B.股東大會

C.監(jiān)事會

D.公司經(jīng)理

正確答案:B

答案解析:《公司法》規(guī)定：股東大會是公司的權(quán)力機構(gòu)，董事會是公司的經(jīng)營決策機構(gòu)，監(jiān)事會是公司的法定監(jiān)督機構(gòu)，公司經(jīng)理是由董事會聘任的、對公司日常經(jīng)營管理負有總責的高級管理人員。

5、商業(yè)銀行因為沒有遵循法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險稱為（）?！締芜x題】

A.系統(tǒng)風險

B.非系統(tǒng)風險

C.合規(guī)風險

D.道德風險

正確答案:C

答案解析:合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因為沒有遵循法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。