2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第四部分|第一章 銀行基本法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是(   )?！締芜x題】

A.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

C.建立客戶身份識(shí)別制度

D.按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

正確答案:A

答案解析:考查金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)屬于中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)。金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)包括： 1）健全反洗錢內(nèi)控制度 2）建立客戶身份識(shí)別制度 3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 4）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度　 5）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

2、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立發(fā)現(xiàn)、報(bào)告崗位責(zé)任制度。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立發(fā)現(xiàn)、報(bào)告崗位責(zé)任制度。

3、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，按照行政區(qū)劃設(shè)立。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，不按行政區(qū)劃設(shè)立。

4、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，按照商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)范圍不同，我國(guó)境內(nèi)商業(yè)銀行分為（）兩類?！径噙x題】

A.全國(guó)性商業(yè)銀行

B.農(nóng)村信用社

C.股份制商業(yè)銀行

D.區(qū)域性商業(yè)銀行

E.農(nóng)村商業(yè)銀行

正確答案:A、D

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行法》，按照商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)范圍不同，我國(guó)境內(nèi)商業(yè)銀行分為全國(guó)性商業(yè)銀行和區(qū)域性商業(yè)銀行兩類。

5、銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。【單選題】

A.證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)人民銀行

正確答案:C

答案解析:銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。