2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第17章 金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、隨著資產(chǎn)公司集團化、綜合化經(jīng)營和發(fā)展，集團層面的風(fēng)險日漸突出，有必要建立起與之相適應(yīng)的全面（）體系，并接受監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管，以引導(dǎo)其朝更加規(guī)范、科學(xué)的方向發(fā)展。【單選題】

A.風(fēng)險控制和內(nèi)部管理

B.風(fēng)險管理和內(nèi)部控制

C.風(fēng)險管理和監(jiān)督控制

D.風(fēng)險控制和監(jiān)督管理

正確答案:B

答案解析:選項B正確。隨著資產(chǎn)公司集團化、綜合化經(jīng)營和發(fā)展，集團層面的風(fēng)險日漸突出，有必要建立起與之相適應(yīng)的全面風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系，并接受監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管，以引導(dǎo)其朝更加規(guī)范、科學(xué)的方向發(fā)展。

2、《金融資產(chǎn)投資公司管理辦法（試行）》對（）等方面提出了具體監(jiān)管要求?！径噙x題】

A.公司治理結(jié)構(gòu)

B.風(fēng)險管理框架

C.資本管理

D.信用風(fēng)險管理

E.操作風(fēng)險管理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確：參考金融資產(chǎn)公司債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)方面的經(jīng)驗，《金融資產(chǎn)投資公司管理辦法（試行）》對公司治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險管理框架、資本管理、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險管理等方面提出了具體監(jiān)管要求。

3、為確保資產(chǎn)公司的集團戰(zhàn)略風(fēng)險能被（），集團母公司應(yīng)要求附屬法人機構(gòu)的戰(zhàn)略目標(biāo)的設(shè)定符合監(jiān)管導(dǎo)向，并與集團的定位價值、文化及風(fēng)險承受能力等相一致?！径噙x題】

A.識別

B.監(jiān)測

C.評估

D.控制

E.報告

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。為確保資產(chǎn)公司的集團戰(zhàn)略風(fēng)險能被識別、評估、監(jiān)測、控制和報告，集團母公司應(yīng)要求附屬法人機構(gòu)的戰(zhàn)略目標(biāo)的設(shè)定符合監(jiān)管導(dǎo)向，并與集團的定位價值、文化及風(fēng)險承受能力等相一致。

4、為獲取開展債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)的相關(guān)資金，除自有資金外，金融資產(chǎn)投資公司可通過以下（）方式獲取債務(wù)性資金?！径噙x題】

A.發(fā)行私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.發(fā)行金融債券

C.同業(yè)拆借

D.同業(yè)借款

E.債券回購

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確：為獲取開展債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)的相關(guān)資金，除自有資金外，金融資產(chǎn)投資公司可通過以下三種方式獲取債務(wù)性資金：發(fā)行私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品，發(fā)行金融債券，以及通過債券回購、同業(yè)拆借、同業(yè)借款等方式融入資金。

5、處置回避原則是指資產(chǎn)公司不得向以下哪些人員轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)？（）【多選題】

A.國家公務(wù)員

B.會計師

C.資產(chǎn)公司工作人員

D.金融監(jiān)管機構(gòu)工作人員

E.國有企業(yè)債務(wù)人管理層以及參與資產(chǎn)處置工作的律師

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。處置回避原則是指資產(chǎn)公司不得向下列人員轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)：國家公務(wù)員、金融監(jiān)管機構(gòu)工作人員、政法干警、資產(chǎn)公司工作人員、國有企業(yè)債務(wù)人管理層以及參與資產(chǎn)處置工作的律師、會計師、評估師等中介機構(gòu)人員等關(guān)聯(lián)人。