2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、行政許可的設(shè)定和實施，應(yīng)當(dāng)遵循（    ）的原則?！径噙x題】

A.公平

B.公正

C.公開

D.平等

E.謹(jǐn)慎

正確答案:A、B、C

答案解析:行政許可的設(shè)定和實施，應(yīng)當(dāng)遵循公平，公正，公開的原則。

2、金融市場的二級市場是指（ ）?！締芜x題】

A.流通市場

B.發(fā)行市場

C.場外交易市場

D.期貨市場

正確答案:A

答案解析:按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱為一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認(rèn)購?fù)顿Y的市場。發(fā)行過程一般需要通過中間機(jī)構(gòu)即證券經(jīng)紀(jì)人辦理。證券發(fā)行可以通過公募和私募兩種方式進(jìn)行。流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具（如債券、股票等）進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場。流通市場可以為有價證券提供流動性，使證券持有者隨時賣掉手中的有價證券得以變現(xiàn)。

3、某銀行一客戶經(jīng)理在由于時間緊迫在未完成法定審核身份義務(wù)的情況下就按客戶要求辦理了業(yè)務(wù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:銀行從業(yè)人員不得在未完成法定審核身份義務(wù)的情況下接受客戶指令，辦理業(yè)務(wù)。

4、下列選項中不屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是(     )?！締芜x題】

A.信托公司

B.村鎮(zhèn)銀行

C.金融租賃公司

D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

正確答案:B

答案解析:非銀行金融機(jī)構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司、消費(fèi)金融公司。

5、非銀借款業(yè)務(wù)最長期限為（ ），業(yè)務(wù)到期后不得展期。【單選題】

A.3年（不含）

B.3年（含）

C.5年（不含）

D.5年（含）

正確答案:B

答案解析:非銀借款業(yè)務(wù)最長期限為3年（含），業(yè)務(wù)到期后不得展期。

6、為了在業(yè)務(wù)創(chuàng)新中保護(hù)客戶利益，銀行應(yīng)做的工作有( )?！径噙x題】

A.遵循符合客戶利益和審慎盡責(zé)的基本原則

B.向客戶準(zhǔn)確、公平、沒有誤導(dǎo)的進(jìn)行信息披露

C.引導(dǎo)客戶理性投資與消費(fèi)，向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品

D.公平的處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突

E.提高客戶的金融素質(zhì)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行應(yīng)做的工作有：審慎盡責(zé)，充分信息披露引導(dǎo)理性消費(fèi)，妥善處理利益沖突，客戶教育，客戶資產(chǎn)隔離。

7、久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是衡量利率變動對銀行當(dāng)期收益影響的一種方法?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是衡量利率變動對銀行經(jīng)濟(jì)價值影響的一種方法。

8、余額包銷又叫承購包銷?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:余額包銷也稱為助銷，是指由發(fā)行人委托承銷機(jī)構(gòu)按照已定的發(fā)行額和發(fā)行條件，在約定期限內(nèi)向社會推銷債券，到了銷售截止日期，未售出的余額由承銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購。

9、內(nèi)部審計章程應(yīng)包括以下（）事項。【多選題】

A.內(nèi)部審計目標(biāo)和范圍

B.內(nèi)部審計活動外包的標(biāo)準(zhǔn)和原則

C.內(nèi)部審計地位、權(quán)限和職責(zé)

D.內(nèi)部審計與風(fēng)險管理、內(nèi)部控制的關(guān)系

E.內(nèi)部審計與外部審計的關(guān)系

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:內(nèi)部審計章程應(yīng)至少包括以下事項：（1）內(nèi)部審計目標(biāo)和范圍（選項A正確）；（2）內(nèi)部審計地位、權(quán)限和職責(zé)（選項C正確）；（3）內(nèi)部審計部門的報告路徑以及與高級管理層的溝通機(jī)制；（4）內(nèi)部審計與風(fēng)險管理、內(nèi)部控制的關(guān)系（選項D正確）；（5）內(nèi)部審計活動外包的標(biāo)準(zhǔn)和原則（選項B正確）；（6）內(nèi)部審計與外部審計的關(guān)系（選項E正確）；（7）對重點業(yè)務(wù)線條及風(fēng)險領(lǐng)域的審計頻率及后續(xù)整改要求；（8）內(nèi)部審計人員職業(yè)準(zhǔn)入與退出標(biāo)準(zhǔn)、后續(xù)教育制度和人員交流機(jī)制。

10、商業(yè)銀行的組織架構(gòu)是企業(yè)的（）等最基本的結(jié)構(gòu)依據(jù)?！径噙x題】

A.公司治理

B.內(nèi)部控制

C.流程運(yùn)轉(zhuǎn)

D.部門設(shè)置

E.職能規(guī)劃

正確答案:C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行的組織架構(gòu)是企業(yè)的流程運(yùn)轉(zhuǎn)、部門設(shè)置及職能規(guī)劃等最基本的結(jié)構(gòu)依據(jù)。