2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風(fēng)險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該（ ）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 【單選題】

A.商業(yè)銀行

B.客戶

C.商業(yè)銀行和客戶

D.中國銀行業(yè)協(xié)會

正確答案:A

答案解析:通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該商業(yè)銀行承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任（選項A正確）。

2、加強客戶與交易對手層面的交叉性風(fēng)險管理的措施有（）?！径噙x題】

A.實行客戶與交易對手的交叉性風(fēng)險限額管理

B.建立跨市場交叉性風(fēng)險監(jiān)控平臺

C.建立跨市場交叉性金融產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）準入和限額管理體系

D.建立以客戶為中心的統(tǒng)一視圖

E.加強客戶與交易對手準入管理

正確答案:A、D、E

答案解析:選項ADE正確：加強市場層面的交叉性風(fēng)險管理：（1）建立跨市場交叉性風(fēng)險識別、預(yù)警和報告體系；（2）建立跨市場交叉性風(fēng)險監(jiān)控平臺；（3）建立跨市場交叉性金融產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）準入和限額管理體系。加強客戶與交易對手層面的交叉性風(fēng)險管理：（1）建立以客戶為中心的統(tǒng)一視圖；（2）加強客戶與交易對手準入管理；（3）實行客戶與交易對手的交叉性風(fēng)險限額管理。

3、商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產(chǎn)品的金額不得低于人民幣（）?！締芜x題】

A.30萬元

B.40萬元

C.50萬元

D.100萬元

正確答案:A

答案解析:選項A正確：商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產(chǎn)品的金額不得低于30萬元人民幣，投資于單只混合類理財產(chǎn)品的金額不得低于40萬元人民幣，投資于單只權(quán)益類理財產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品的金額不得低于100萬元人民幣。

4、按照涉及風(fēng)險類型的劃分標(biāo)準，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險限額的主要類型有（）?！径噙x題】

A.市場風(fēng)險限額

B.集中度限額

C.久期限額

D.信用風(fēng)險限額

E.流動性風(fēng)險限額

正確答案:A、D、E

答案解析:選項ADE正確：按照涉及風(fēng)險類型的劃分標(biāo)準，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險限額的主要類型有：市場風(fēng)險限額、信用風(fēng)險限額、流動性風(fēng)險限額。按照不同風(fēng)險因子，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險限額可分為：敞口限額、集中度限額、止損限額、久期限額、杠桿率限額。

5、商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）。【單選題】

A.3年

B.4年

C.5年

D.2年

正確答案:C

答案解析:選項C正確。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。