2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第3章 市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）具有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體資格。【單選題】

A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.銀行業(yè)監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)

D.財(cái)政部

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行法》《行政處罰法》等法律的規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)具有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體資格，并可以依法作出金融行政處理。

2、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入中的其他創(chuàng)新業(yè)務(wù)不包括（）?！締芜x題】

A.信貸資產(chǎn)證券化

B.信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓

C.理財(cái)間接融資工具

D.理財(cái)直接融資工具

正確答案:C

答案解析:其他創(chuàng)新業(yè)務(wù)包括：信貸資產(chǎn)證券化、信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、理財(cái)直接融資工具。選項(xiàng)C：“理財(cái)間接融資工具”屬于混淆選項(xiàng)。

3、專項(xiàng)檢查是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:現(xiàn)場(chǎng)檢查分為全面檢查、專項(xiàng)檢查、后續(xù)檢查、臨時(shí)檢查和稽核調(diào)查。（1）全面檢查是在一定周期內(nèi)對(duì)法人機(jī)構(gòu)公司治理、經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行的全面性檢查，原則上每5年至少安排一次；（2）專項(xiàng)檢查是對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進(jìn)行的專門檢查；（3）后續(xù)檢查是對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)以往現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題整改落實(shí)情況進(jìn)行的檢查；（4）臨時(shí)檢查是根據(jù)上級(jí)部門重大工作部署或針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件開(kāi)展的檢查；（5）稽核調(diào)查是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。

4、下列關(guān)于衍生品交易業(yè)務(wù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.衍生產(chǎn)品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)

B.衍生產(chǎn)品的基本種類包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格兩類

D.基礎(chǔ)類資格可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格兩類，其中基礎(chǔ)類資格只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易，普通類資格指除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。

5、系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)協(xié)調(diào)，完善風(fēng)險(xiǎn)防控手段和工具，及時(shí)采取有效措施，防控系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)協(xié)調(diào)，完善風(fēng)險(xiǎn)防控手段和工具，及時(shí)采取有效措施，防控系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。