2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、（）應(yīng)當定期審核聲譽風(fēng)險管理政策，敦促員工熟知相關(guān)政策，并在商業(yè)銀行內(nèi)部積極鼓勵嚴謹?shù)墓ぷ鞣绞胶蛻B(tài)度?！締芜x題】

A.董事會

B.高級管理層

C.董事會和高級管理層

D.監(jiān)事會

正確答案:C

答案解析:選項C正確。董事會和高級管理層應(yīng)當定期審核聲譽風(fēng)險管理政策，敦促所有員工熟知相關(guān)政策，并在商業(yè)銀行內(nèi)部積極鼓勵嚴謹?shù)墓ぷ鞣绞胶蛻B(tài)度。

2、戰(zhàn)略風(fēng)險管理的作用包括（ ）。【多選題】

A.強化內(nèi)部控制系統(tǒng)和流程

B.比競爭對手更早采取風(fēng)險控制措施，可以更為妥善地處理風(fēng)險事件

C.戰(zhàn)略風(fēng)險管理能夠最大限度地避免經(jīng)濟損失、持久維護和提高商業(yè)銀行的聲譽和股東價值

D.全面、系統(tǒng)地規(guī)劃未來發(fā)展，有助于將風(fēng)險挑戰(zhàn)轉(zhuǎn)變?yōu)槌砷L機會

E.優(yōu)化經(jīng)濟資本配置，并降低資本使用成本

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:實質(zhì)上，商業(yè)銀行可以在短期內(nèi)便體會到戰(zhàn)略風(fēng)險管理的諸多益處：（1）比競爭對手更早采取風(fēng)險控制措施，可以更為妥善地處理風(fēng)險事件（選項B正確）；（2）全面、系統(tǒng)地規(guī)劃未來發(fā)展，有助于將風(fēng)險挑戰(zhàn)轉(zhuǎn)變?yōu)槌砷L機會（選項D正確）；（3）對主要風(fēng)險提早做好準備，能夠避免或減輕其可能造成的嚴重損失；（4）避免因盈利能力出現(xiàn)大幅波動而導(dǎo)致的流動性風(fēng)險；（5）優(yōu)化經(jīng)濟資本配置，并降低資本使用成本（選項E正確）；（6）強化內(nèi)部控制系統(tǒng)和流程（選項A正確）；（7）避免附加的強制性監(jiān)管要求，減少法律爭議/訴訟事件。簡而言之，戰(zhàn)略風(fēng)險管理能夠最大限度地避免經(jīng)濟損失、持久維護和提高商業(yè)銀行的聲譽和股東價值（選項C正確）。

3、 金融穩(wěn)定理事會在《有效風(fēng)險偏好框架制定原則》要求總體風(fēng)險偏好分解到的方面包括（  ）?！径噙x題】

A.業(yè)務(wù)條線

B.法人實體

C.具體風(fēng)險種類限額

D.個人

E.具體收益限額

正確答案:A、B、C

答案解析:金融穩(wěn)定理事會在《有效風(fēng)險偏好框架制定原則》中特別強調(diào)了限額在傳導(dǎo)風(fēng)險偏好方面的作用，要求應(yīng)將總體風(fēng)險偏好分解到業(yè)務(wù)條線、法人實體、具體風(fēng)險種類的限額（選項ABC正確）。

4、下列屬于應(yīng)急機制的關(guān)鍵要素的有（）。【多選題】

A.區(qū)分法人和集團層面，并視需要針對重要幣種和境外主要業(yè)務(wù)區(qū)域制定專門的應(yīng)急計劃

B.至少每年一次對應(yīng)急計劃進行評估，必要時進行修訂，并不定期對應(yīng)急計劃進行演練，確保在緊急情況下的順利實施

C.出現(xiàn)流動性危機時，應(yīng)當加強與交易對手、客戶及公眾的溝通，最大限度減少信息不對稱可能給銀行帶來的不利影響

D.明確董事會、高管層及各部門在應(yīng)急計劃實施中的權(quán)限和職責(zé)

E.明確董事會、高管層及各部門在應(yīng)急計劃實施中的權(quán)限和職責(zé)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確：各銀行流動性應(yīng)急機制具有各自特點。但是監(jiān)管機構(gòu)要求和商業(yè)銀行實踐都表明流動性應(yīng)急計劃應(yīng)具備一些關(guān)鍵要素。這些關(guān)鍵要素包括：（1）設(shè)定觸發(fā)應(yīng)急計劃的情景，至少應(yīng)當包括銀行評級被大幅降低的情況。（2）明確董事會、高管層及各部門在應(yīng)急計劃實施中的權(quán)限和職責(zé)。（3）包括資產(chǎn)方應(yīng)急措施和負債方應(yīng)急措施，列明壓力情況下的應(yīng)急資金來源和量化信息，合理估計可能的籌資規(guī)模和所需時間，充分考慮跨境、跨機構(gòu)的流動性轉(zhuǎn)移限制，確保應(yīng)急資金來源可靠、充分。（4）區(qū)分法人和集團層面，并視需要針對重要幣種和境外主要業(yè)務(wù)區(qū)域制定專門的應(yīng)急計劃。對于受到流動性轉(zhuǎn)移限制影響的分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)，應(yīng)當制定專門的應(yīng)急計劃。（5）至少每年一次對應(yīng)急計劃進行評估，必要時進行修訂，并不定期對應(yīng)急計劃進行演練，確保在緊急情況下的順利實施。（6）出現(xiàn)流動性危機時，應(yīng)當加強與交易對手、客戶及公眾的溝通，最大限度減少信息不對稱可能給銀行帶來的不利影響。

5、內(nèi)部審計通過提供多種方式的服務(wù)為組織增加價值，IIA最新的內(nèi)部審計定義將內(nèi)部審計工作集中于（    ）方面?！径噙x題】

A.確認

B.咨詢服務(wù)

C.計算

D.識別

E.規(guī)避

正確答案:A、B

答案解析:內(nèi)部審計通過提供多種方式的服務(wù)為組織增加價值，IIA最新的內(nèi)部審計定義將內(nèi)部審計工作集中于確認和咨詢服務(wù)兩方面（選項AB符合題意）。