2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）是指銀行內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門(mén)，并有直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道?！締芜x題】

A.全面原則

B.審慎原則

C.獨(dú)立原則

D.有效原則

正確答案:C

答案解析:獨(dú)立原則，即內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門(mén)，并有直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。

2、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則包括（）?！径噙x題】

A.全面原則

B.審慎原則

C.有效原則

D.專業(yè)原則

E.獨(dú)立原則

正確答案:A、B、C、E

答案解析:商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循如下原則：(1)全面原則。(2)審慎原則。(3)有效原則。(4)獨(dú)立原則。

3、（）應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任?！締芜x題】

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.合規(guī)負(fù)責(zé)人

正確答案:A

答案解析:董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。

4、在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)檢查崗的基本職責(zé)包括（）?！径噙x題】

A.以制度執(zhí)行合規(guī)、流程應(yīng)用合規(guī)、業(yè)務(wù)辦理合規(guī)為重點(diǎn)的檢查

B.統(tǒng)一規(guī)劃、協(xié)調(diào)、組織合規(guī)檢查工作，制定年度檢查計(jì)劃，并督促執(zhí)行

C.參與對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)事項(xiàng)的檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理

D.參與各類違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定調(diào)查，參與或跟蹤督導(dǎo)對(duì)重大違規(guī)事件的處理

E.對(duì)合規(guī)檢查，分析風(fēng)險(xiǎn)、提出建議，撰寫(xiě)合規(guī)報(bào)告

正確答案:A、B、D、E

答案解析:合規(guī)檢查崗：（1）統(tǒng)一規(guī)劃、協(xié)調(diào)、組織合規(guī)檢查工作，制定年度檢查計(jì)劃，并督促執(zhí)行。（2）對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行各項(xiàng)政策法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程采取隨機(jī)現(xiàn)場(chǎng)檢查和飛行抽查。（3）以制度執(zhí)行合規(guī)、流程應(yīng)用合規(guī)、業(yè)務(wù)辦理合規(guī)為重點(diǎn)的檢查。抽查當(dāng)天所有業(yè)務(wù)發(fā)生的真實(shí)性和合規(guī)性?，F(xiàn)場(chǎng)觀察與測(cè)試、暗訪、調(diào)閱監(jiān)控資料、核對(duì)賬務(wù)、突擊查庫(kù)、查閱檔案等多種形式進(jìn)行檢查。（4）參與各類違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定調(diào)查，參與或跟蹤督導(dǎo)對(duì)重大違規(guī)事件的處理。（5）對(duì)合規(guī)檢查，分析風(fēng)險(xiǎn)、提出建議，撰寫(xiě)合規(guī)報(bào)告。

5、在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)審核崗的基本職責(zé)不包括（）。【單選題】

A.對(duì)外簽署合同、重大經(jīng)營(yíng)決策提出合規(guī)性審核意見(jiàn)，并制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

B.對(duì)新制定、修改的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、開(kāi)發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審核，并出具合規(guī)審查意見(jiàn)書(shū)

C.組織開(kāi)展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)

D.緩收利息的審核、申報(bào)

正確答案:D

答案解析:合規(guī)審核崗：（1）負(fù)責(zé)本行日常法律事務(wù)，對(duì)各業(yè)務(wù)條線制定的合規(guī)流程和操作進(jìn)行合規(guī)審核；（2）對(duì)新制定、修改的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、開(kāi)發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審核，并出具合規(guī)審查意見(jiàn)書(shū)；（3）組織開(kāi)展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)；（4）對(duì)外簽署合同、重大經(jīng)營(yíng)決策提出合規(guī)性審核意見(jiàn)，并制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案；（5）做好新資本管理工作，制訂規(guī)劃、方案、并測(cè)算；六、每季對(duì)各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析；（6）參與對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)事項(xiàng)的檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理。