2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生于商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)的任何環(huán)節(jié)，通常與（ ）等風(fēng)險(xiǎn)交叉存在、相互作用?！径噙x題】

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生于商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)的任何環(huán)節(jié)，通常與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)交叉存在，相互作用。

2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的最佳實(shí)踐操作包括（）。【多選題】

A.推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，改善公司治理

B.預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備

C.確保各類(lèi)主要風(fēng)險(xiǎn)被正確識(shí)別、優(yōu)先排序，并得到有效管理

D.制定危機(jī)管理規(guī)劃

E.盡量保持大多數(shù)利益持有者的期望與商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略相一致

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確。截至目前，國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)尚未開(kāi)發(fā)出有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理量化技術(shù)，但普遍認(rèn)為聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳實(shí)踐操作是：推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，改善公司治理，并預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備；確保各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)被正確識(shí)別、優(yōu)先排序，并得到有效管理。 選項(xiàng)D：“制定危機(jī)管理規(guī)劃”是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法；選項(xiàng)E：“盡量保持大多數(shù)利益持有者的期望與商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略相一致”是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法。

3、《有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則》主要包括數(shù)據(jù)治理和IT基礎(chǔ)設(shè)施，風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的（），風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告以及對(duì)監(jiān)管部門(mén)的要求。【多選題】

A.準(zhǔn)確性

B.合法性

C.及時(shí)性

D.完整性

E.靈活性

正確答案:A、C、D、E

答案解析:《有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則》主要包括數(shù)據(jù)治理和IT基礎(chǔ)設(shè)施，風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和靈活性，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告以及對(duì)監(jiān)管部門(mén)的要求（選項(xiàng)ACDE正確）。

4、如果制定的戰(zhàn)略規(guī)劃缺乏足夠的（）認(rèn)同感，最終必將阻礙戰(zhàn)略目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。【單選題】

A.客戶(hù)

B.社會(huì)

C.公司

D.員工

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。如果制定的戰(zhàn)略規(guī)劃缺乏足夠的員工認(rèn)同感，最終必將阻礙戰(zhàn)略目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

5、高級(jí)計(jì)量法中較為推薦的幾種類(lèi)型不包括（）。【單選題】

A.打分卡法

B.損失分布法

C.內(nèi)部衡量法

D.外部衡量法

正確答案:D

答案解析:監(jiān)管當(dāng)局鼓勵(lì)商業(yè)銀行自主開(kāi)發(fā)適合自身特點(diǎn)的高級(jí)計(jì)量法模型，巴塞爾委員會(huì)在2001年發(fā)布的新資本協(xié)議征求意見(jiàn)稿中推薦了內(nèi)部衡量法、損失分布法和打分卡法三種計(jì)量模型。選項(xiàng)D :外部衡量法不屬于高級(jí)計(jì)量法的常用方法。

6、風(fēng)險(xiǎn)限額管理包括（  ）環(huán)節(jié)。【多選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定

B.風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)

C.超限額處理

D. 風(fēng)險(xiǎn)限額識(shí)別

E.風(fēng)險(xiǎn)限額估值

正確答案:A、B、C

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)限額管理包括風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)和超限額處理三個(gè)環(huán)節(jié)（選項(xiàng)ABC正確）。

7、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)成因的（ ）決定了它可以是資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)等不匹配等因素引發(fā)的直接風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x題】

A.單一性

B.復(fù)雜性

C.多維性

D.客觀性

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)成因的復(fù)雜性決定了它既可以是資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)等不匹配等因素引發(fā)的直接風(fēng)險(xiǎn)，也可能是由于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的次生風(fēng)險(xiǎn)，但同時(shí)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)又可能引發(fā)其他風(fēng)險(xiǎn)，或進(jìn)一步加劇其他風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度，使銀行蒙受?chē)?yán)重?fù)p失，甚至最終引發(fā)清償性風(fēng)險(xiǎn)。

8、（    ）是系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)根據(jù)銀行的法人治理結(jié)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)管理模式等基本情況，在集團(tuán)層面制定的當(dāng)金融機(jī)構(gòu)瀕臨破產(chǎn)而尚未進(jìn)入法定破產(chǎn)程序之前，對(duì)銀行整體或局部進(jìn)行有序處置的行動(dòng)方案?！締芜x題】

A.恢復(fù)計(jì)劃

B.處置計(jì)劃

C.恢復(fù)流程

D.處置流程

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。處置計(jì)劃是系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)根據(jù)銀行的法人治理結(jié)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)管理模式等基本情況，在集團(tuán)層面制定的當(dāng)金融機(jī)構(gòu)瀕臨破產(chǎn)而尚未進(jìn)入法定破產(chǎn)程序之前，對(duì)銀行整體或局部進(jìn)行有序處置的行動(dòng)方案。

9、銀行應(yīng)該至少每年兩次對(duì)應(yīng)急計(jì)劃進(jìn)行評(píng)估?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:銀行至少每年一次對(duì)應(yīng)急計(jì)劃進(jìn)行評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行修訂，并不定期對(duì)應(yīng)急計(jì)劃進(jìn)行演練，確保在緊急情況下的順利實(shí)施。

10、隨著外部審計(jì)的不斷完善和壯大，將會(huì)逐漸取代商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)的功能?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:外部審計(jì)已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充，根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的建議，銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)把注冊(cè)會(huì)計(jì)師看做是他們最重要的代理人，應(yīng)當(dāng)利用注冊(cè)會(huì)計(jì)師獨(dú)立、公正地評(píng)價(jià)管理層提供的銀行經(jīng)營(yíng)管理信息，以有效制約和監(jiān)督管理層的行為。