2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在認(rèn)真總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出的監(jiān)管理念是（ ）?！締芜x題】

A.管董事會、管風(fēng)險、管經(jīng)營、提高透明度

B.管法人、管經(jīng)營、管風(fēng)險、提高透明度

C.管董事會、管風(fēng)險、管利潤、提高透明度

D.管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度

正確答案:D

答案解析:選項D正確。在總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出了“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管理念。

2、以下各項中，不屬于銀行監(jiān)管的基本原則的是( )。【多選題】

A.效率

B.有效

C.依法

D.公開

E.透明

正確答案:B、E

答案解析:《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理,應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率四項基本原則。（1）依法原則是指監(jiān)管職權(quán)的設(shè)定和行使必須依據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。（2）公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外,應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫?。?）公正原則是指銀行業(yè)市場的參與者具有平等的法律地位,銀監(jiān)會進(jìn)行監(jiān)管活動時應(yīng)當(dāng)平等對待所有參與者。（4）效率原則是指銀監(jiān)會在進(jìn)行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源,提高監(jiān)管效率,既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé),確保監(jiān)管目標(biāo)實現(xiàn),又要努力降低監(jiān)管成本,不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負(fù)擔(dān)。選項B：有效不屬于銀行監(jiān)管的基本原則；選項E：透明不屬于銀行監(jiān)管的基本原則。

3、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對商業(yè)銀行的現(xiàn)場檢查重點不包括（）?！締芜x題】

A.管理水平和內(nèi)部控制

B.市場風(fēng)險敏感度

C.盈利能力

D.業(yè)務(wù)人員的專業(yè)能力

正確答案:D

答案解析:中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查的重點內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)經(jīng)營的合法合規(guī)性、風(fēng)險狀況和資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、流動性、盈利能力、管理水平和內(nèi)部控制、市場風(fēng)險敏感度。選項D：“業(yè)務(wù)人員的專業(yè)能力”不屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)對商業(yè)銀行的現(xiàn)場檢查重點。

4、以下關(guān)于資本監(jiān)管的具體措施的說法中，正確的是（）?！径噙x題】

A.有效資本監(jiān)管的起點是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束

B.商業(yè)銀行的董事會和高級管理層對維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任

C.監(jiān)管部門對商業(yè)銀行實施資本充足率監(jiān)管檢查

D.董事會和高級管理層應(yīng)制定保持資本水平的戰(zhàn)略和相應(yīng)的制度安排

E.董事會和高級管理層建立完善的內(nèi)部資本充足評估程序，識別、計量和報告所有重要的風(fēng)險

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項A說法正確：有效資本監(jiān)管的起點是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束。選項BDE說法正確：商業(yè)銀行的董事會和高級管理層對維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任，并應(yīng)建立完善的內(nèi)部資本充足評估程序，識別、計量和報告所有重要的風(fēng)險，系統(tǒng)、客觀地評估這些風(fēng)險和分配相應(yīng)的資本，并制定保持資本水平的戰(zhàn)略和相應(yīng)的制度安排。選項C說法正確：監(jiān)管部門對商業(yè)銀行實施資本充足率監(jiān)督檢查,確保資本能夠充分覆蓋所面臨的各類風(fēng)險。

5、風(fēng)險為本的監(jiān)管是一種計劃性強(qiáng)、目標(biāo)明確、提高效益和節(jié)約資源的監(jiān)管模式?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險監(jiān)管是一種計劃性強(qiáng)、目標(biāo)明確、提高效率和節(jié)省資源的監(jiān)管模式。