2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、行為風(fēng)險體現(xiàn)了（）的風(fēng)險理念?！締芜x題】

A.以客戶為核心

B.以利益為核心

C.以公司為核心

D.以市場為核心

正確答案:A

答案解析:選項A正確：行為風(fēng)險的定義把消費者利益放在了核心位置，體現(xiàn)了“以客戶為核心”的風(fēng)險理念。整個行為風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測、報告、控制、緩釋過程都圍繞消費者或客戶利益是否受到損害展開。

2、收集世界范圍內(nèi)主要外部評級機構(gòu)的信息，作為國別風(fēng)險預(yù)警類型確定的外部參考信息?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:收集世界范圍內(nèi)主要外部評級機構(gòu)的信息，作為國別風(fēng)險預(yù)警等級確定的外部參考信息。

3、金融風(fēng)險可能造成的損失不包括（ ）。【單選題】

A.系統(tǒng)損失

B.預(yù)期損失

C.非預(yù)期損失

D.災(zāi)難性損失

正確答案:A

答案解析:金融風(fēng)險可能造成的損失分為預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失。選項A：系統(tǒng)損失屬于混淆選項。

4、信息科技部門承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，履行（ ）等職責(zé)。【多選題】

A.信息科技預(yù)算和支出

B.信息科技內(nèi)部控制

C.監(jiān)督各項職責(zé)的落實

D.信息安全管理

E.信息科技項目發(fā)起和管理

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項ABDE正確。信息科技部門承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，履行信息科技預(yù)算和支出、信息科技策略、標(biāo)準(zhǔn)和流程、信息科技內(nèi)部控制、專業(yè)化研發(fā)、信息科技項目發(fā)起和管理、信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運行、維護和升級、信息安全管理、災(zāi)難恢復(fù)計劃、信息科技外包和信息系統(tǒng)退出等職責(zé)。

5、我國反洗錢監(jiān)管體制總體特點為“一部門主管、一部門配合”?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:我國反洗錢監(jiān)管體制總體特點為“一部門主管、多部門配合”。

6、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理措施不包括（  ）?！締芜x題】

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評級

C.制定風(fēng)險防控措施

D.新產(chǎn)品風(fēng)險管理評價

正確答案:A

答案解析:新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理措施包括：（1）風(fēng)險評級；（2）制定風(fēng)險防控措施；（3）新產(chǎn)品風(fēng)險管理評價。選項A：“風(fēng)險識別”屬于混淆選項。

7、下列關(guān)于高級管理層的說法正確的是（ ）?！締芜x題】

A.負(fù)責(zé)執(zhí)行外包風(fēng)險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度

B.負(fù)責(zé)外包活動的日常管理，包括盡職調(diào)查、合同執(zhí)行情況的監(jiān)督及風(fēng)險狀況的監(jiān)督

C.制定外包風(fēng)險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度

D.在發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)提供商業(yè)的業(yè)務(wù)活動存在缺陷時，采取及時有效的措施

正確答案:C

答案解析:高級管理層負(fù)責(zé)：（1）制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃；（2）制定外包風(fēng)險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度（選項C正確）；（3）確定外包業(yè)務(wù)的范圍及相關(guān)安排；（4）確定外包管理團隊職責(zé)， 并對其行為進行有效監(jiān)督。選項A：“負(fù)責(zé)執(zhí)行外包風(fēng)險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度”屬于外包管理團隊的職責(zé)；選項B：“負(fù)責(zé)外包活動的日常管理，包括盡職調(diào)查、合同執(zhí)行情況的監(jiān)督及風(fēng)險狀況的監(jiān)督”屬于外包管理團隊的職責(zé)；選項D：“在發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)提供商業(yè)的業(yè)務(wù)活動存在缺陷時，采取及時有效的措施”屬于外包管理團隊的職責(zé)。

8、操作風(fēng)險指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險，包括（  ）?！締芜x題】

A.法律風(fēng)險

B.聲譽風(fēng)險

C.合規(guī)風(fēng)險

D.戰(zhàn)略風(fēng)險

正確答案:A

答案解析:操作風(fēng)險：指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險（選項A正確）。

9、風(fēng)險轉(zhuǎn)移分為(    )?！径噙x題】

A.正常轉(zhuǎn)移

B.非正常轉(zhuǎn)移

C.安全轉(zhuǎn)移

D.保險轉(zhuǎn)移

E.非保險轉(zhuǎn)移

正確答案:D、E

答案解析:風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟措施將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟主體的一種策略性選擇。風(fēng)險轉(zhuǎn)移可分為保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移（選項DE正確）。

10、操作風(fēng)險控制的基本要素包括（）?！径噙x題】

A.董事會的監(jiān)督控制

B.高級管理層的職責(zé)

C.適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)

D.操作風(fēng)險管理政策、方法、程序

E.操作風(fēng)險信息系統(tǒng)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。操作風(fēng)險與銀行的機構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)密切相關(guān)，國際上并無統(tǒng)一的操作風(fēng)險控制具體形式，但一般均應(yīng)包括以下基本要素：董事會的監(jiān)督控制，高級管理層的職責(zé)，適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)，操作風(fēng)險管理政策、方法、程序和信息系統(tǒng)等。