1.五大特點(diǎn)
特點(diǎn)一：利用杠桿原理——低投入、高回報(bào)，資金利用率高
通過(guò)控制倉(cāng)位達(dá)到杠桿放大效應(yīng),以小博大.
舉例：投資人10000美金開(kāi)戶(hù),黃金格658.4美元/盎司，投資人買(mǎi)入一手黃金,使用了658.4美金保證金,客戶(hù)相當(dāng)于只用了658.4美金購(gòu)買(mǎi)到了價(jià)值100*658.4=65840美金的黃金,保證金采用的比例為1：100.當(dāng)日23時(shí)金價(jià)上漲到676.8美元/盎司，投資人將黃金賣(mài)出，那么他的獲利額為（676.8-658.4）*100=1840美金.
特點(diǎn)二：雙向交易，投資靈活
雙向交易就是指投資人即可買(mǎi)黃金上漲，也可買(mǎi)黃金下跌，這樣無(wú)論金價(jià)如何走勢(shì)，投資人始終有獲利的機(jī)會(huì)。
舉例：金價(jià)663.5美元/盎司.投資人通過(guò)分析判斷,認(rèn)為行情要下跌,于是在此價(jià)格賣(mài)出1手做空,當(dāng)日23時(shí)金價(jià)跌至653.0美元/盎司,投資人此時(shí)再買(mǎi)入一手平倉(cāng),當(dāng)晚該投資者獲利為(663.5-653.0)*100=1050美金.
特點(diǎn)三：T+0交易,及時(shí)操作,扭虧為盈
一旦發(fā)現(xiàn)判斷失誤,立刻平倉(cāng)出局并反向操作,挽回?fù)p失.
舉例：金價(jià)651.4美元/盎司,投資人判斷價(jià)格會(huì)下跌,該時(shí)賣(mài)出一手做空,但此后金價(jià)上漲,當(dāng)日20時(shí)投資人以655.1美元/盎司平倉(cāng),此時(shí)投資者虧損(655.1-651.4)*100=370美金;同時(shí)投資者在此價(jià)位買(mǎi)入一手反向做多,并于21時(shí)金價(jià)662.6美元/盎司平倉(cāng),此時(shí)投資者獲利(662.6-655.1)*100=750美金.當(dāng)日該投資者總體收益:750-370=380美金.
特點(diǎn)四：交易服務(wù)時(shí)間長(zhǎng)
黃金交易時(shí)間為全天24小時(shí)，全球市場(chǎng)輪動(dòng)交易，適合上班族利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行投資理財(cái)。
特點(diǎn)五：全球市場(chǎng)，交易活躍
黃金交易全球每天交易總額為20萬(wàn)億美元，無(wú)人能夠操縱，完全受供求關(guān)系影響，市場(chǎng)走勢(shì)適合技術(shù)分析。
2.具體分析
投資金額
取決與現(xiàn)貨黃金的規(guī)格，目前市面出現(xiàn)的投資金條，金幣，金磚等，從幾克至幾公斤不等，規(guī)格越小，門(mén)檻越低，但是小規(guī)格產(chǎn)品附加的加工費(fèi)會(huì)相對(duì)多些。
投資期限
全天24小時(shí)實(shí)時(shí)報(bào)價(jià)，價(jià)格擁有國(guó)際透明度，無(wú)投資期限，無(wú)莊家。
投資回報(bào)
黃金是國(guó)際通用結(jié)算貨幣，屬硬通貨，保值性強(qiáng)，全球通貨膨脹，加速金價(jià)上漲，人民幣兌美元也持續(xù)上漲，所以黃金的人民幣價(jià)格上漲，說(shuō)明黃金在升值，如果美元持續(xù)下跌，黃金將繼續(xù)攀升。
交易簡(jiǎn)便
黃金既是商品又是貨幣，無(wú)需實(shí)名制，無(wú)國(guó)界限制全球通用。
費(fèi)用
黃金投資品的費(fèi)用為黃金價(jià)格=商家滾利+加工費(fèi)+運(yùn)輸費(fèi)+保管費(fèi)（在中國(guó)黃金免稅）
靈活性
黃金現(xiàn)貨的靈活性取決于賣(mài)方的回售機(jī)制，根據(jù)賣(mài)家不同，回售結(jié)款的速度有所不同，最好選擇有合同機(jī)制的賣(mài)家
影響因素
通貨膨脹，全球金融市場(chǎng)，戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)家狀況，本國(guó)儲(chǔ)量（由于是不可再生資源，國(guó)內(nèi)儲(chǔ)量不足也會(huì)影響價(jià)格）。
技術(shù)分析
黃金物理性質(zhì)穩(wěn)定，全球儲(chǔ)量有限，并被各國(guó)作為國(guó)庫(kù)儲(chǔ)備，有保值前提。
3.時(shí)機(jī)選擇
具體來(lái)說(shuō)，選擇入市時(shí)機(jī)有以下幾點(diǎn)值得注意：
第一，適宜的投資環(huán)境。投資環(huán)境即國(guó)內(nèi)外的政治局勢(shì)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、貨幣政策等一切可能影響到金市波動(dòng)的外部因素。
第二，在上升通道中，任何一點(diǎn)都是恰當(dāng)?shù)馁I(mǎi)入點(diǎn)。譬如2018年年初，國(guó)際現(xiàn)貨黃金價(jià)格自600美元/盎司啟動(dòng)，至2月底上漲至690美元/盎司附近，兩個(gè)月內(nèi)漲幅高達(dá)15%。年初的600美元/盎司就是一個(gè)恰當(dāng)?shù)娜胧袃r(jià)格。這樣的價(jià)格在之前幾年是難以想象的，因?yàn)槟菚r(shí)黃金市場(chǎng)處于調(diào)整時(shí)間，即使是500美元/盎司，甚至是400美元/盎司也是一個(gè)不恰當(dāng)?shù)娜胧悬c(diǎn)。
這一點(diǎn)符合股市的操作思路，即買(mǎi)漲不買(mǎi)跌，在價(jià)格的上漲過(guò)程中入市，只有在價(jià)格最高點(diǎn)入市這一點(diǎn)是錯(cuò)誤的；相反，在金市下跌的時(shí)候投資，只有在價(jià)格最低點(diǎn)才是正確的選擇。
第三，踩準(zhǔn)黃金消費(fèi)的步點(diǎn)。黃金具有貨幣屬性的同時(shí)也具有商品屬性，既然黃金也是一種商品，其價(jià)格就受到黃金的供給和需求的影響。黃金的供給和需求的影響。黃金的供給每年都比較固定，近幾年的全球產(chǎn)量都是4000噸多一點(diǎn)；在供給變化不大的情況下，需求就更多地影響了黃金的市場(chǎng)價(jià)格。黃金消費(fèi)是有季節(jié)性的，投資者可以按照黃金消費(fèi)的季節(jié)性，有目的地在消費(fèi)的淡季入市建立頭寸，等到黃金消費(fèi)的旺季來(lái)臨之時(shí)，在高點(diǎn)平倉(cāng)獲利。
第四，于傳言時(shí)買(mǎi)入（賣(mài)出），于事實(shí)時(shí)賣(mài)出（買(mǎi)入）。金融市場(chǎng)經(jīng)常傳出一些消息，有些消息事后證實(shí)是真實(shí)的，有些則不過(guò)是謠傳。金融投資者的做法是：在聽(tīng)到好消息時(shí)立即買(mǎi)入，一旦消息得到證實(shí)，便立即賣(mài)出;在壞消息傳出時(shí)，立即賣(mài)出，一旦消息得到證實(shí)就立即買(mǎi)回。黃金市場(chǎng)是一個(gè)非常敏感的交易市場(chǎng)，所謂見(jiàn)微知著，見(jiàn)風(fēng)是雨，是投機(jī)者的心理反應(yīng)。明智的投資者從盈利的目的出發(fā)，必須跟著市場(chǎng)走。
第五，選擇恰當(dāng)?shù)狞S金市場(chǎng)入市，技術(shù)分析是很重要的。技術(shù)分析對(duì)于投資者來(lái)講又太深?yuàn)W了些，要求個(gè)人投資者有很深厚的技術(shù)分析功底也不太現(xiàn)實(shí)。但是個(gè)人投資者應(yīng)學(xué)會(huì)使用一些簡(jiǎn)單的分析工具，同時(shí)，還應(yīng)有一些技術(shù)分析的常識(shí)。
參考資料：
1.
高位上如何炒黃金

2.
炒黃金需謹(jǐn)慎 如何控制風(fēng)險(xiǎn)

3.
炒黃金的基本面分析

4.
炒股票和炒黃金的區(qū)別

白銀投資風(fēng)險(xiǎn)控制
1.在上漲趨勢(shì)不再明確的情況下,應(yīng)分步減倉(cāng);當(dāng)下跌趨勢(shì)形成的時(shí)候,果斷清倉(cāng)或反向做空,但做空只可短線(xiàn)為之。
2.從近幾年看,黃金價(jià)格對(duì)市場(chǎng)預(yù)期變化的反應(yīng)都超前于白銀,當(dāng)金價(jià)走勢(shì)出現(xiàn)疲軟后,下一輪下滑的可能就是銀價(jià),投資者此時(shí)應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎控制倉(cāng)位,可考慮在銀價(jià)下調(diào)后再行介入。
3.中短期看,銀價(jià)受美元及股指的影響較大,投資者需要特別關(guān)注幾個(gè)問(wèn)題:(1)通脹和抗通脹政策的演變;(通脹上行,銀價(jià)漲;貨幣政策抗通脹,銀價(jià)跌)(2)美元匯率的動(dòng)向;(美元貶,銀價(jià)漲)(3)石油價(jià)格的波動(dòng);(油價(jià)漲,銀價(jià)漲)。其邏輯是當(dāng)國(guó)際市場(chǎng)石油價(jià)格上升會(huì)引起美元的貶值,因?yàn)閲?guó)際白銀以“美元”標(biāo)價(jià),美元貶值和通脹都會(huì)激發(fā)投資的避險(xiǎn)需求,從而刺激銀價(jià)的進(jìn)一步上漲。
4.長(zhǎng)期看,白銀價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系所左右,由于白銀相比黃金具備更為廣泛的工業(yè)用途,如用于電子信息產(chǎn)業(yè)、影片加工制造等,工業(yè)需求的復(fù)蘇和白銀的持續(xù)消耗,都為其未來(lái)再超越黃金漲幅奠定了基礎(chǔ)。而黃金只是在全球范圍內(nèi)流動(dòng),并不會(huì)大范圍消耗。此外,需要注意如果白銀產(chǎn)量大幅增加,其價(jià)格將會(huì)回落,導(dǎo)致其出現(xiàn)這種情況的因素如白銀開(kāi)采技術(shù)的創(chuàng)新、新礦藏的發(fā)現(xiàn)、局勢(shì)不穩(wěn)導(dǎo)致的長(zhǎng)時(shí)間礦工罷工等。
5.銀價(jià)和金價(jià)相關(guān)性較高,波動(dòng)幅度遠(yuǎn)高于黃金,投資者一般在明確看多黃金的情況下,做多白銀可獲得更高收益,配置比例不超過(guò)所有資本的10%。
炒白銀T+0交易模式
編輯
在“T+0”回轉(zhuǎn)交易條件下，申報(bào)買(mǎi)入白銀確認(rèn)成交后，不限制投資者在哪個(gè)交易日進(jìn)行賣(mài)出申報(bào)，投資者既可以把當(dāng)天買(mǎi)入的白銀當(dāng)天賣(mài)出，也可以用當(dāng)天賣(mài)出白銀返回的資金當(dāng)天再買(mǎi)進(jìn)白銀?！癟+0”回轉(zhuǎn)交易能減少投資人的持倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)、增強(qiáng)股票的流動(dòng)性?！癟+0”的缺點(diǎn)在于不能有效控制交易頻率，過(guò)高的換手率會(huì)導(dǎo)致過(guò)度投機(jī)和市場(chǎng)的虛假繁榮，買(mǎi)空、賣(mài)空也難以控制，因此風(fēng)險(xiǎn)較大。
白銀在外匯MT4平臺(tái)交易模式如下，例如：50手=1盎司=0.01標(biāo)準(zhǔn)手，占用7.5美金保證金，杠桿200倍，點(diǎn)差費(fèi)用2.5美金，每波動(dòng)0.01美金盈虧0.5美金，比如從27.00買(mǎi)入0.01手，漲至27.05，則賺取2.5美金。[3]
倉(cāng)位管理技巧
做任何投資都有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，不可能毫無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的，炒白銀一樣也不例外。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該是我們?cè)谶M(jìn)行投資的時(shí)候，最先需要考慮的因素。在炒白銀的過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)控制的方法有很多種，比如止盈、止損，倉(cāng)位控制等等。那么首當(dāng)其沖的則是倉(cāng)位的管理，在炒白銀中，倉(cāng)位管理是一把雙刃劍，控制的好，能使我們?cè)诔窗足y中游刃有余，進(jìn)可攻退可守?？刂频牟缓?，將可能使我們?cè)馐芫薮蟮膿p失。下面鼎石投資為大家介紹幾種現(xiàn)貨白銀市場(chǎng)上普遍的倉(cāng)位管理方法：
白銀倉(cāng)位
第一種：一開(kāi)始進(jìn)場(chǎng)的倉(cāng)位大，如果行情反向相反的話(huà)，不加倉(cāng)，如果方向一致，則可逐步加倉(cāng)，但加倉(cāng)的比例逐步減少。這個(gè)就是現(xiàn)貨白銀經(jīng)常使用的金字塔形的倉(cāng)位管理方法。
優(yōu)點(diǎn)：跟趨勢(shì)走，趨勢(shì)越明朗，勝率越高，同時(shí)動(dòng)用的倉(cāng)位就越高，獲利也會(huì)高，對(duì)資金的安全有一定的保障。
缺點(diǎn)：在震蕩行情中，比較難獲取利潤(rùn)，初始的建倉(cāng)比重大，所以對(duì)于第一次入場(chǎng)的要求比較高。
第二種：一開(kāi)始進(jìn)場(chǎng)的倉(cāng)位小，如果行情是按相反的方向運(yùn)行的話(huà)，逐步加倉(cāng)，攤平成本，加倉(cāng)的比例不斷增大。這種方法就是現(xiàn)貨白銀里面經(jīng)常用到的漏斗形的倉(cāng)位管理方法。
優(yōu)點(diǎn)：初始風(fēng)險(xiǎn)比較小，在不爆倉(cāng)的情況下，漏斗越高，盈利越可觀(guān)。
缺點(diǎn)：這種方法，一般是在對(duì)大勢(shì)判斷未來(lái)的走勢(shì)一致的前提下，買(mǎi)在大勢(shì)回調(diào)的時(shí)候。在這種倉(cāng)位管理，一旦出現(xiàn)越是反向走勢(shì)，持倉(cāng)量就越大，同時(shí)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越高，如果后市走勢(shì)如同之前預(yù)判的一樣，那將會(huì)有不小的獲利，如果后市形成單邊的相反走勢(shì)，就會(huì)導(dǎo)致爆倉(cāng)。
第三種：一開(kāi)始進(jìn)場(chǎng)的資金量，占總資金的一個(gè)固定的比例，如果行情按相反反向發(fā)展，逐步加倉(cāng)，攤平成本，加倉(cāng)也遵循這個(gè)固定比例，這種方法就是現(xiàn)貨白銀里面經(jīng)常用到的矩形倉(cāng)位管理方法。
優(yōu)點(diǎn)：每次加倉(cāng)是固定的倉(cāng)位，持倉(cāng)成本逐步抬高，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行平均分?jǐn)?，平均化管理。在持倉(cāng)可以控制，后市方向和判斷一致的情況下，會(huì)獲得豐厚的收益。
缺點(diǎn)：初始階段，成本比較快的升幅，越是反向的趨勢(shì)，持倉(cāng)量就越大，如果形成了單邊，即有爆倉(cāng)的幾率。
參考資料：
1.
投資白銀十八條金律實(shí)戰(zhàn)技巧

2.
白銀T+0盈虧計(jì)算

3.
白銀價(jià)格走勢(shì)圖的詳細(xì)分析

4.
炒白銀投資者的交易需求是什么呢？

擴(kuò)展閱讀：
1.
炒白銀的流程

2.
現(xiàn)貨白銀名詞解釋

3.
白銀操作建議

4.
如何炒白銀

5.
炒白銀可成交范圍