2024年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、個(gè)人投資者買賣基金份額（ ）征收印花稅。【單選題】

A.減半

B.雙倍

C.全額

D.暫免

正確答案:D

答案解析:個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。

2、（ ）是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無(wú)法以現(xiàn)金方式支付利息或償還本金的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。【單選題】

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無(wú)法以現(xiàn)金方式支付利息或償還本金的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉；系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也可稱為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是由經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素的變化引起的整個(gè)金融市場(chǎng)的不確定性的加強(qiáng)，其沖擊是屬于全面性的，主要包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、利率、匯率與物價(jià)波動(dòng)，以及政治因素的干擾等；經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中由于產(chǎn)業(yè)景氣狀況、公司管理能力、投資項(xiàng)目等企業(yè)個(gè)體因素，使得企業(yè)的銷售額或成本顯得不穩(wěn)定，引起息稅前利潤(rùn)大幅變動(dòng)的可能性；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資者在買入資產(chǎn)后，屆時(shí)無(wú)法按照公平市價(jià)進(jìn)行成交的可能性。

3、交易雙方約定在未來(lái)某一時(shí)期相互交換某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約是（ ）?！締芜x題】

A.期權(quán)合約

B.期貨合約

C.互換合約

D.遠(yuǎn)期合約

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)互換合約是指交易雙方約定在未來(lái)某一時(shí)期相互交換某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。A項(xiàng)期權(quán)合約是指賦予期權(quán)買方在規(guī)定期限內(nèi)按雙方約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合同；B項(xiàng)期貨合約（futures contract）是指交易雙方簽署的在未來(lái)某個(gè)確定的時(shí)間按確定的價(jià)格買入或賣出某項(xiàng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約；D項(xiàng)遠(yuǎn)期合約是一種非標(biāo)準(zhǔn)化的合約，即遠(yuǎn)期合約一般不在交易所進(jìn)行交易，而是在金融機(jī)構(gòu)之間或金融機(jī)構(gòu)與客戶之間通過(guò)談判后簽署的；

4、關(guān)于歐式期權(quán)和美式期權(quán)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.對(duì)于歐式期權(quán)，如果買方要提前執(zhí)行權(quán)利，期權(quán)賣出者可以拒絕履約

B.超過(guò)到期日，美式期權(quán)失效

C.其他條件相同時(shí)，美式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常要比歐式期權(quán)的低

D.世界范圍內(nèi)，在交易所進(jìn)行交易的多數(shù)期權(quán)均為美式期權(quán)

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)，買入美式期權(quán)后，買方可以在期權(quán)有效期內(nèi)更靈活地根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格的變化和自己的實(shí)際需要而主動(dòng)地選擇履約時(shí)間。對(duì)期權(quán)賣出者來(lái)說(shuō)，美式期權(quán)顯然比歐式期權(quán)使他承擔(dān)著更大的風(fēng)險(xiǎn)，他必須隨時(shí)為履約做好準(zhǔn)備。因此，在其他條件都一樣的情況下，美式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常要比歐式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)高一些，故C項(xiàng)錯(cuò)誤；其余ABD項(xiàng)說(shuō)法正確。

5、假設(shè)當(dāng)前無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為5%，基金P的平均收益率為40%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.5；證券市場(chǎng)的平均收益率為25%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.25。則該基金P的夏普比率為（ ）?！締芜x題】

A.0.7

B.0.3

C.1.4

D.0.6

正確答案:A

答案解析:夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。用公式可表示為：因此基金P的夏普比率=(40%-5%)/0.5=0.70.

6、（）是公司在規(guī)定的投資目標(biāo)和限制內(nèi)，為最大化客戶投資組合價(jià)值而采用的交易流程?！締芜x題】

A.最佳執(zhí)行

B.交易成本

C.優(yōu)化執(zhí)行

D.算法交易

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：“最佳執(zhí)行”是公司（包括買方和賣方）在規(guī)定的投資目標(biāo)和限制內(nèi)，為最大化客戶投資組合價(jià)值而采用的交易流程。

7、（ ）是一類特殊的機(jī)構(gòu)投資者?！締芜x題】

A.公募基金

B.私募基金

C.開(kāi)放式基金

D.封閉式基金

正確答案:B

答案解析:私募基金是一類特殊的機(jī)構(gòu)投資者。私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過(guò)200人的特定投資者發(fā)行。私募基金的投資者通常是機(jī)構(gòu)投資者或投資經(jīng)驗(yàn)和技巧較為豐富的個(gè)人投資者，且投資者數(shù)量較少，因而私募基金所受的法律約束較少，投資渠道、投資策略都會(huì)更為多樣化。

8、某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在股票和債券上的實(shí)際投資比例分別為90%、10%，股票和債券投資的實(shí)際年收益率分別為15%、4%，股票、債券基準(zhǔn)指數(shù)的年收益率分別是10%、6%，請(qǐng)問(wèn)該基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為（ ）。 【單選題】

A.1%

B.2%

C.3.3%

D.1.2%

正確答案:D

答案解析:資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)=（實(shí)際投資比重-計(jì)劃投資比重）×基準(zhǔn)指數(shù)收益 ，由題意，股票和債券的資產(chǎn)權(quán)重為90%，10%，基準(zhǔn)權(quán)重分別為60%，40%，基準(zhǔn)收益率分別為10%，6%。該基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為：（90%-60%）×10%+（10%-40%）×6%=1.2%。

9、2010年4月，中國(guó)金融期貨交易所推出（），結(jié)束了我國(guó)股票現(xiàn)貨和股指期貨市場(chǎng)割裂的局面?！締芜x題】

A.股票指數(shù)期貨

B.滬深300指數(shù)期貨

C.5年期國(guó)債期貨

D.10年期國(guó)債期貨

正確答案:B

答案解析:2010年4月，中國(guó)金融期貨交易所推出滬深300指數(shù)期貨，結(jié)束了我國(guó)股票現(xiàn)貨和股指期貨市場(chǎng)割裂的局面，對(duì)于降低投資者的操作成本，提高資產(chǎn)配置效率，以及完善我國(guó)多層次資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)均具有重大的意義。

10、利率衍生工具不包括（ ）。【單選題】

A.遠(yuǎn)期利率合約

B.利率期貨合約

C.利率互換合約

D.貨幣期權(quán)合約

正確答案:D

答案解析:D項(xiàng)，貨幣期權(quán)合約屬于貨幣衍生工具；利率衍生工具指以利率或利率的載體為合約標(biāo)的資產(chǎn)的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率合約、利率期貨合約、利率期權(quán)合約、利率互換合約以及上述合約的混合交易合約等，故答案是D選項(xiàng)。